Mit Kryptowährungen "Zinsen" verdienen: Erkundung der Welt der Einsätze
Geschrieben von Maicrypto - Letzte Aktualisierung am: 2023-07-02 13:27:54
Entdecken Sie die Welt des Kryptowährungseinsatzes und die spannenden Möglichkeiten in DeFi. Erfahren Sie mehr über verschiedene Interpretationen, Einsätze an Börsen, beliebte DeFi-Apps und mehr. Verdienen Sie Belohnungen und nehmen Sie an der finanziellen Revolution teil. Lesen Sie jetzt unseren umfassenden Leitfaden!
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Kryptowährungen haben unsere Wahrnehmung von Geld revolutioniert und eröffnen spannende Möglichkeiten jenseits traditioneller Investitionen. Eine dieser Möglichkeiten ist das Staking, eine beliebte Methode, die es Kryptobesitzern ermöglicht, Belohnungen für ihre Investitionen zu erhalten. In diesem Leitfaden werden wir in die Welt des Stakings eintauchen und untersuchen, wie es auf verschiedenen Arten von Börsen und dezentralen Anwendungen (dApps) funktioniert. Wir werden bekannte Plattformen wie PancakeSwap, AAVE, Compound und Lido vorstellen und verschiedene Kategorien von DeFi-Apps erklären. Außerdem besprechen wir den unbeständigen Verlust, Liquiditätspools und die verschiedenen Auslegungen des Einsatzes.
Unterschiedliche Interpretationen von Staking
Staking kann je nach Börse, Blockchain-Netzwerk und Protokoll unterschiedliche Bedeutungen haben. Im Allgemeinen geht es darum, Token zu sperren, um ein Netzwerk zu sichern und Belohnungen zu erhalten, aber es kann auch darum gehen, Liquidität bereitzustellen, an der Governance teilzunehmen oder als Sicherheit für die Kreditvergabe und -aufnahme zu dienen. Das Verständnis der spezifischen Staking-Mechanismen, die von jedem Protokoll verwendet werden, ist entscheidend für die Bewertung der damit verbundenen Risiken und Belohnungen.
Staking vs. Leihen: Verstehen der Unterschiede
Staking und Lending sind zwei unterschiedliche Mechanismen in DeFi. Beim Staking geht es darum, aktiv am Konsens und an der Sicherheit eines Blockchain-Netzwerks teilzunehmen, indem Token gesperrt werden, um Belohnungen zu erhalten. Bei der Kreditvergabe hingegen werden den Kreditnehmern Mittel gegen Zinszahlungen zur Verfügung gestellt. Die DeFi-Kreditvergabe erfolgt in der Regel über automatisierte Market-Maker-Mechanismen, bei denen die Kreditnehmer Sicherheiten zur Absicherung ihrer Kredite bereitstellen.
Verständnis von Proof of Work (PoW) und Proof of Stake (PoS)
Das Verständnis des Unterschieds zwischen PoW- und PoS-Konsensmechanismen ist im Zusammenhang mit dem Stake entscheidend. Bei PoW, das von Kryptowährungen wie Bitcoin verwendet wird, müssen Miner komplexe Rätsel lösen, um Transaktionen zu validieren. In PoS-Systemen werden die Validierer für die Erstellung neuer Blöcke auf der Grundlage der Anzahl der Token ausgewählt, die sie besitzen und bereit sind, als Sicherheit zu "setzen". PoS reduziert den Energieverbrauch und ermöglicht es den Nutzern, durch den Einsatz ihrer Token Belohnungen zu verdienen.
Liquiditätspools und unbeständiger Verlust
Liquiditätspools sind Pools von Token, die in intelligenten Verträgen gebunden sind und dezentralen Börsen oder Kreditplattformen Liquidität zur Verfügung stellen. Wenn Sie zu Liquiditätspools beitragen, können Sie Belohnungen in Form von Handelsgebühren, Belohnungen für Einsätze oder andere Anreize erhalten. Wenn Sie jedoch einer DeFi-Plattform Liquidität zur Verfügung stellen, insbesondere durch automatisierte Market-Maker-Modelle, besteht das Risiko eines unbeständigen Verlusts. Dies geschieht, wenn der Wert der Vermögenswerte in einem Liquiditätspool von ihrem Wert abweicht, wenn sie separat gehalten werden. Es ist wichtig zu wissen, dass ein vorübergehender Verlust vorübergehend sein kann und durch eine sorgfältige Auswahl der Liquiditätspools gemildert werden kann.
Einsätze an zentralen und dezentralen Handelsplätzen
Was ist der Unterschied?
Beim Einsatz auf zentralen Börsen müssen Sie Ihr Kryptogeld bei einer vertrauenswürdigen Drittplattform wie Binance oder Coinbase hinterlegen, die den Einsatz für Sie abwickelt. Diese Börsen bieten eine Vielzahl von Kryptowährungen für den Einsatz an und machen den Prozess unkompliziert. Auf der anderen Seite bietet Ihnen der Einsatz auf dezentralen Börsen (DEXs) wie PancakeSwap mehr Kontrolle über Ihr Vermögen. DEXs und andere DeFi-Apps arbeiten direkt auf Blockchain-Netzwerken und verwenden intelligente Verträge, um Transaktionen zu automatisieren und Sicherheit zu gewährleisten.
Zentralisierte Exchanges: Bequemlichkeit mit Nachteilen
Zentralisierte Börsen sind traditionell der Einstiegspunkt für viele Krypto-Investoren. Sie bieten eine bequeme und benutzerfreundliche Plattform für den Kauf, Verkauf und Handel von Kryptowährungen. Die meisten zentralisierten Börsen bieten Einsätze an, die oft als "Earn"-Produkte bezeichnet werden und es den Nutzern ermöglichen, ihre Token direkt auf der Börsenplattform einzusetzen. Andere Börsen konzentrieren sich stattdessen auf die Bereitstellung von Leih- und Darlehensangeboten. Der Einsatz auf zentralen Börsen kann für Anfänger oder Personen mit kleineren Investitionen von Vorteil sein. Diese Plattformen unterstützen oft viele Kryptowährungen und erheben keine Transaktionsgebühren für den Einsatz. Wenn Sie Ihre Einsätze jedoch auf einer zentralen Börse tätigen, müssen Sie den Sicherheitsmaßnahmen und -praktiken der Plattform vertrauen. Denken Sie immer an das Sprichwort "Nicht Ihre Schlüssel, nicht Ihre Münzen" Wenn eine Börse gehackt wird oder in Konkurs geht, könnten Sie vorübergehend oder sogar dauerhaft den Zugriff auf Teile oder Ihr gesamtes Kapital verlieren.
DeFi umarmen: Einsätze im dezentralen Finanzwesen
Decentralized Finance, oder DeFi, hat sich im Kryptobereich als bahnbrechend erwiesen. Es zielt darauf ab, traditionelle Finanzsysteme mithilfe von dezentralen Technologien, intelligenten Verträgen und Blockchain-Netzwerken neu zu gestalten und zu verbessern. DeFi-Protokolle bieten eine Reihe von Finanzdienstleistungen, darunter Kreditvergabe, Kreditaufnahme, dezentralisierte Börsen und natürlich Einsätze. Dezentrale Börsen bieten mehr Sicherheit und Kontrolle über Ihr Geld. Der Einsatz auf der Kette mit DeFi-Apps erfordert die Zahlung von Transaktionsgebühren (GAS) für verschiedene Bestätigungen von intelligenten Verträgen und Rückzahlungen. Dies gewährleistet einen dezentralisierten Prozess, kann aber zu höheren Gebühren führen und ist daher eher für größere Investitionen geeignet. Darüber hinaus können Sie an der dezentralen Governance teilnehmen und Governance-Tokens verdienen, die Ihnen Stimmrechte und Einfluss auf Entscheidungen der Plattform gewähren.
Beliebte DeFi-Anwendungen erforschen
Verschiedene Arten von DeFi dApps verstehen
DeFi-Anwendungen lassen sich in verschiedene Kategorien einteilen, die jeweils einem bestimmten Zweck dienen:
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Dezentrale Exchanges (DEXs): Diese Plattformen erleichtern den Peer-to-Peer-Handel mit Kryptowährungen ohne Vermittler durch die Verwendung von Smart Contracts und geben Ihnen mehr Kontrolle über Ihr Vermögen.
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Geldmärkte: DeFi-Geldmärkte ermöglichen es Ihnen, Krypto-Vermögenswerte zu leihen oder zu verleihen, wobei die Zinssätze algorithmisch auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage festgelegt werden.
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Einsätze und Steuerung: Über Staking- und Governance-Plattformen können Sie Token einsetzen und an Entscheidungsprozessen teilnehmen. Der Erwerb von Governance-Tokens gewährt Ihnen Stimmrechte und Einfluss auf Plattform-Updates.
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Yield Farming und Liquidity Mining: Durch die Bereitstellung von Liquidität für DeFi-Plattformen durch Einsätze oder das Sperren von Vermögenswerten in Liquiditätspools können Sie zusätzliche Token als Belohnung verdienen.
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Derivate und Optionen: Diese Plattformen bieten Werkzeuge für den Handel mit Finanzinstrumenten, die von Kryptowährungen abgeleitet sind, und ermöglichen es Ihnen, Positionen abzusichern oder auf Preisbewegungen zu spekulieren.
Mehrere DeFi-Plattformen bieten Einsätze und andere Dienste mit einzigartigen Funktionen und Vorteilen an. Hier sind ein paar beliebte DeFi-Anwendungen:
PancakeSwap: Belohnungen verdienen und handeln
PancakeSwap ist eine führende DeFi-Plattform, die auf der Binance Smart Chain (BSC) basiert. Sie ermöglicht es Ihnen, Belohnungen durch Yield Farming zu verdienen, was die Bereitstellung von Liquidität für Pools und den Erhalt zusätzlicher Token als Belohnung beinhaltet. PancakeSwap fungiert auch als automatischer Market Maker (AMM), der es Ihnen ermöglicht, Token direkt von Ihrer Wallet aus zu handeln, ohne ein Orderbuch zu benötigen. Indem sie ihre Token in Liquiditätspools einsetzen, tragen die Nutzer zur Liquidität der Plattform bei und werden mit CAKE, dem nativen Token von PancakeSwap, oder anderen Token und Stablecoins belohnt.
AAVE: Dezentrales Leihen und Verleihen
AAVE ist ein dezentralisiertes Kredit- und Darlehensprotokoll, das es Nutzern ermöglicht, ihre Krypto-Vermögenswerte zu verleihen und Zinsen zu verdienen oder Vermögenswerte zu leihen, indem sie Sicherheiten stellen. Indem Sie Ihre Gelder in die Liquiditätspools von AAVE einbringen, tragen Sie zur Kreditvergabe bei und erhalten Zinsen auf Ihre Bestände. AAVEs innovativer Ansatz für dezentralisierte Finanzen hat das Unternehmen zu einem prominenten Akteur in der Branche gemacht.
Compound: Zinserträge am Geldmarkt
Compound ist ein weiteres DeFi-Protokoll, das es Ihnen ermöglicht, Kryptowährungen zu verleihen und zu leihen. Sein algorithmischer Geldmarkt passt die Zinssätze für jeden Vermögenswert dynamisch auf der Grundlage von Angebot und Nachfrage an. Indem Sie Ihr Krypto-Vermögen in die Liquiditätspools von Compound einbringen, können Sie Zinsen verdienen und zum Ökosystem der Kreditvergabe beitragen.
Lido: Liquid Staking von Proof of Stake (PoS) Assets
Mit Lido können Sie Proof-of-Stake-Vermögenswerte (PoS) wie Ethereum 2.0 (ETH 2.0) einsetzen und liquide Ableitungen für den Einsatz erhalten. Ethereum 2.0 ist ein wichtiges Upgrade des Ethereum-Netzwerks, das von einem Proof-of-Work (PoW) Konsensmechanismus zu einem Proof-of-Stake (PoS) Modell übergeht. Für den Einsatz auf Ethereum 2.0 muss eine beträchtliche Menge an ETH für einen längeren Zeitraum gebunden werden. Lido stellt liquide Token zur Verfügung, die Ihr eingesetztes Vermögen repräsentieren und es Ihnen ermöglichen, an anderen DeFi-Aktivitäten teilzunehmen, während Sie Belohnungen für Ihren Einsatz erhalten.
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Fazit
Das Staking in der Kryptowelt ist eine lohnende Gelegenheit für Investoren und Enthusiasten gleichermaßen. Unabhängig davon, ob Sie sich für den Einsatz an zentralen Börsen oder für die dezentrale Welt von DeFi entscheiden, ist es wichtig, die Mechanismen, Risiken und Belohnungen zu verstehen, die mit jedem Ansatz verbunden sind. Indem Sie die verschiedenen Interpretationen des Einsatzes sorgfältig prüfen, beliebte DeFi-Anwendungen erkunden und sich über die sich entwickelnde Kryptolandschaft informieren, können Sie fundierte Entscheidungen treffen und das Potenzial Ihrer Investitionen maximieren. Bleiben Sie informiert und erkunden Sie die vielfältigen Angebote im Kryptobereich, um fundierte Entscheidungen zu treffen und aktiv an der finanziellen Revolution teilzunehmen. Weitere spannende Artikel finden Sie in unserem Leitfäden Bereich auf maicrypto.net. Viel Spaß beim Staking!
Haftungsausschluss: Investitionen in Kryptowährungen sind mit Risiken verbunden, und den Lesern wird empfohlen, eigene Nachforschungen anzustellen und professionellen Rat einzuholen, bevor sie Investitionsentscheidungen treffen.
Hinweis: Dieser Artikel bzw. diese Seite bietet einen breiten Überblick über das Thema. Er ist nicht erschöpfend und stellt keine Finanz- oder Anlageberatung dar.