Ganar "intereses" con las criptomonedas: Explorando el mundo de las apuestas
Escrito por Maicrypto - Última actualización el: 2023-07-02 13:27:54
Descubre el mundo de las apuestas en criptodivisas y sus apasionantes oportunidades en DeFi. Aprende sobre las diferentes interpretaciones, las apuestas en los intercambios, las aplicaciones populares de DeFi y mucho más. Gane recompensas y participe en la revolución financiera. ¡Lee nuestra guía completa ahora!
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La criptomoneda ha revolucionado nuestra percepción del dinero, abriendo interesantes oportunidades más allá de las inversiones tradicionales. Una de estas oportunidades es el staking, un método popular que permite a los tenedores de cripto ganar recompensas por sus inversiones. En esta guía, nos adentraremos en el mundo del staking, explorando cómo funciona en diferentes tipos de intercambios y aplicaciones descentralizadas (dApps). Cubriremos plataformas de renombre como PancakeSwap, AAVE, Compound, y Lido, a la vez que explicaremos varias categorías de aplicaciones DeFi. Además, hablaremos de las pérdidas impermanentes, los pools de liquidez y las diversas interpretaciones de las apuestas.
Diferentes interpretaciones de las apuestas
La estaca puede tener diferentes significados dependiendo de la bolsa, la red blockchain y el protocolo. Aunque generalmente implica bloquear tokens para asegurar una red y obtener recompensas, también puede implicar proporcionar liquidez, participar en la gobernanza o actuar como garantía para préstamos y empréstitos. Comprender los mecanismos específicos de apuesta empleados por cada protocolo es crucial para evaluar los riesgos y recompensas asociados.
Estaca vs. Préstamo: Entender las diferencias
La estaca y el préstamo son dos mecanismos distintos en DeFi. El staking implica participar activamente en el consenso y la seguridad de una red blockchain bloqueando tokens para ganar recompensas. Por otro lado, el préstamo se refiere a la provisión de fondos a los prestatarios a cambio del pago de intereses. Los préstamos DeFi funcionan normalmente a través de mecanismos automatizados de creadores de mercado, en los que los prestatarios proporcionan garantías para asegurar sus préstamos.
Entendiendo Proof of Work (PoW) y Proof of Stake (PoS)
Entender la diferencia entre los mecanismos de consenso PoW y PoS es crucial en el contexto de las apuestas. PoW, utilizado por criptomonedas como Bitcoin, requiere que los mineros resuelvan complejos rompecabezas para validar las transacciones. En los sistemas PoS, los validadores son elegidos para crear nuevos bloques en función del número de tokens que poseen y que están dispuestos a "apostar" como garantía. El PoS reduce el consumo de energía y permite a los usuarios obtener recompensas apostando sus tokens.
Pools de Liquidez y Pérdida Impermanente
Los pools de liquidez son grupos de tokens bloqueados en contratos inteligentes que proporcionan liquidez a intercambios descentralizados o plataformas de préstamo. Al contribuir a los pools de liquidez, puedes ganar recompensas en forma de comisiones de trading, recompensas de staking u otros incentivos. Sin embargo, cuando proporcionas liquidez a una plataforma DeFi, en particular a través de modelos automatizados de creadores de mercado, existe el riesgo de pérdidas impermanentes. Esto ocurre cuando el valor de los activos en un pool de liquidez diverge de su valor si se mantienen por separado. Es importante señalar que la pérdida impermanente puede ser temporal y puede mitigarse mediante una cuidadosa selección de los fondos de liquidez.
Apuestas en mercados centralizados y descentralizados
¿Cuál es la diferencia?
Apostar en mercados centralizados implica depositar tus fondos de criptomonedas en una plataforma de terceros de confianza como Binance o Coinbase, que se encarga del proceso de apuesta en tu nombre. Estos intercambios ofrecen una variedad de criptomonedas para apostar y hacen que el proceso sea sencillo. Por otro lado, apostar en intercambios descentralizados (DEXs) como PancakeSwap te proporciona más control sobre tus activos. Las DEX y otras aplicaciones DeFi operan directamente en redes blockchain y utilizan contratos inteligentes para automatizar las transacciones y garantizar la seguridad.
Bolsas centralizadas: Comodidad con inconvenientes
Las bolsas centralizadas han sido tradicionalmente el punto de entrada para muchos criptoinversores. Ofrecen una plataforma cómoda y fácil de usar para comprar, vender y negociar criptomonedas. La mayoría de las bolsas centralizadas ofrecen servicios de apuestas, a menudo llamados productos "Earn", que permiten a los usuarios apostar sus tokens directamente en la plataforma de la bolsa. Otras bolsas se centran en ofrecer préstamos y préstamos. Apostar en bolsas centralizadas puede ser ventajoso para principiantes o para aquellos con inversiones más pequeñas. Estas plataformas suelen admitir muchas criptomonedas y no cobran comisiones de transacción por apostar. Sin embargo, al apostar en un intercambio centralizado, debe confiar en las medidas y prácticas de seguridad de la plataforma. Recuerda siempre el dicho: "Ni tus claves, ni tus monedas" Si un exchange es pirateado o quiebra, podrías perder temporal o incluso permanentemente el acceso a parte o a la totalidad de tus fondos.
Embracing DeFi: Staking in Decentralized Finance (en inglés)
Las finanzas descentralizadas, o DeFi, han surgido como un cambio de juego en el espacio criptográfico. Su objetivo es recrear y mejorar los sistemas financieros tradicionales utilizando tecnologías descentralizadas, contratos inteligentes y redes blockchain. Los protocolos DeFi ofrecen una serie de servicios financieros, como préstamos, empréstitos, intercambios descentralizados y, por supuesto, apuestas. Los intercambios descentralizados proporcionan una mayor seguridad y control sobre sus fondos. La estaca en cadena con aplicaciones DeFi requiere el pago de tarifas de transacción (GAS) para varias confirmaciones de contratos inteligentes y redención. Esto garantiza un proceso descentralizado, pero puede dar lugar a comisiones más elevadas, por lo que es más adecuado para grandes inversiones. Además, puede participar en la gobernanza descentralizada y ganar tokens de gobernanza, lo que le otorga derechos de voto e influencia en las decisiones de la plataforma.
Exploración de aplicaciones populares de DeFi
Entender los Diferentes Tipos de dApps DeFi
Las aplicaciones DeFi se dividen en varias categorías, cada una con un propósito específico:
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Intercambios Descentralizados (DEXs): Estas plataformas facilitan el comercio de criptomonedas peer-to-peer sin intermediarios mediante el uso de contratos inteligentes, lo que le da más control sobre sus activos.
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Mercados monetarios: Los mercados de dinero DeFi te permiten prestar o tomar prestados criptoactivos, con tipos de interés determinados algorítmicamente en función de la oferta y la demanda.
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Estaca y gobierno: Las plataformas de apuestas y gobernanza te permiten apostar tokens y participar en los procesos de toma de decisiones. La obtención de tokens de gobernanza le otorga derechos de voto e influencia sobre las actualizaciones de la plataforma.
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Yield Farming y Liquidity Mining: Al proporcionar liquidez a las plataformas DeFi a través de apuestas o bloqueando activos en pools de liquidez, puedes ganar tokens adicionales como recompensa.
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Derivados y opciones: Estas plataformas proporcionan herramientas para negociar instrumentos financieros derivados de criptodivisas, lo que le permite cubrir posiciones o especular sobre los movimientos de precios.
Varias plataformas DeFi ofrecen staking y otros servicios con características y beneficios únicos. Estas son algunas de las aplicaciones DeFi más populares:
PancakeSwap: Ganar recompensas y operar
PancakeSwap es una plataforma DeFi líder construida sobre la Binance Smart Chain (BSC). Permite ganar recompensas a través de la agricultura de rendimiento, que consiste en proporcionar liquidez a los pools y recibir tokens adicionales como recompensa. PancakeSwap también actúa como un creador de mercado automatizado (AMM), lo que le permite negociar tokens directamente desde su cartera sin un libro de órdenes. Al apostar sus tokens en pools de liquidez, los usuarios contribuyen a la liquidez de la plataforma y son recompensados con CAKE, el token nativo de PancakeSwap, u otros tokens y stablecoins.
AAVE: Préstamos y préstamos descentralizados
AAVE es un protocolo descentralizado de préstamos y empréstitos que permite a los usuarios prestar sus criptoactivos y ganar intereses o tomar prestados activos aportando garantías. Al apostar sus fondos en los fondos de liquidez de AAVE, usted contribuye a las actividades de préstamo y gana intereses por sus tenencias. El enfoque innovador de AAVE hacia las finanzas descentralizadas la ha convertido en un actor destacado del sector.
Compuesto: Ganar intereses en los mercados monetarios
Compound es otro protocolo DeFi que permite prestar y tomar prestadas criptomonedas. Su mercado monetario algorítmico ajusta dinámicamente los tipos de interés de cada activo en función de la oferta y la demanda. Al apostar tus criptoactivos en los pools de liquidez de Compound, puedes ganar intereses y contribuir al ecosistema de préstamos.
Lido: Liquidación de activos Proof of Stake (PoS)
Lido le permite apostar activos proof-of-stake (PoS) como Ethereum 2.0 (ETH 2.0) y recibir derivados líquidos de las apuestas. Ethereum 2.0 es una importante actualización de la red Ethereum, que pasa de un mecanismo de consenso proof-of-work (PoW) a un modelo proof-of-stake (PoS). Apostar en Ethereum 2.0 requiere bloquear una cantidad significativa de ETH durante un periodo prolongado. Lido proporciona tokens líquidos que representan sus activos apostados, lo que le permite participar en otras actividades DeFi mientras gana recompensas por apostar.
Descubre más dApps interesantes en nuestra sección DeFi.
Conclusión
Apostar en el mundo de las criptomonedas presenta una oportunidad gratificante tanto para inversores como para entusiastas. Ya sea que elijas apostar en intercambios centralizados o abrazar el mundo descentralizado de DeFi, es importante entender los mecanismos, riesgos y recompensas asociados con cada enfoque. Al considerar cuidadosamente las diferentes interpretaciones de la estaca, explorar las aplicaciones populares de DeFi y mantenerse informado sobre el cambiante panorama de las criptomonedas, puede tomar decisiones informadas y maximizar el potencial de sus inversiones. Manténgase informado y explore las diversas ofertas en el espacio cripto para tomar decisiones informadas y participar activamente en la revolución financiera. Para más detalles, puede encontrar más artículos interesantes en nuestra sección Guías en maicrypto.net. ¡Feliz apuesta!
Descargo de responsabilidad: Las inversiones en criptomoneda conllevan riesgos, por lo que se recomienda a los lectores que realicen sus propias investigaciones y busquen asesoramiento profesional antes de tomar decisiones de inversión.
Nota: Este artículo o página ofrece una visión general del tema. No es exhaustivo ni constituye asesoramiento financiero o de inversión