Gagner des "intérêts" avec les crypto-monnaies : Explorer le monde du jalonnement
Écrit par Maicrypto - Dernière mise à jour le : 2023-07-02 13:27:54
Découvrez le monde du staking sur les crypto-monnaies et ses opportunités passionnantes dans DeFi. Apprenez-en plus sur les différentes interprétations, le staking sur les échanges, les applications DeFi les plus populaires, et plus encore. Gagnez des récompenses et participez à la révolution financière. Lisez notre guide complet dès maintenant !
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Les crypto-monnaies ont révolutionné notre perception de l'argent, ouvrant des perspectives passionnantes au-delà des investissements traditionnels. L'une de ces opportunités est le staking, une méthode populaire qui permet aux détenteurs de crypto-monnaies de gagner des récompenses sur leurs investissements. Dans ce guide, nous allons nous plonger dans le monde du staking, en explorant son fonctionnement sur différents types d'échanges et d'applications décentralisées (dApps). Nous aborderons des plateformes renommées telles que PancakeSwap, AAVE, Compound, et Lido, tout en expliquant les différentes catégories d'applications DeFi. Nous aborderons également la question des pertes impermanentes, des pools de liquidités et des diverses interprétations du staking.
Différentes interprétations de la mise
Le staking peut revêtir différentes significations en fonction de la bourse, du réseau blockchain et du protocole. S'il s'agit généralement de bloquer des jetons pour sécuriser un réseau et obtenir des récompenses, il peut également s'agir de fournir des liquidités, de participer à la gouvernance ou de servir de garantie pour les prêts et les emprunts. Il est essentiel de comprendre les mécanismes de staking spécifiques employés par chaque protocole pour évaluer les risques et les récompenses qui y sont associés.
Staking vs. Lending : Comprendre les différences
Le staking et le lending sont deux mécanismes distincts dans le DeFi. Le staking implique une participation active au consensus et à la sécurité d'un réseau blockchain en bloquant des jetons pour obtenir des récompenses. D'autre part, le prêt se réfère à la fourniture de fonds aux emprunteurs en échange de paiements d'intérêts. Le prêt DeFi fonctionne généralement par le biais de mécanismes automatisés de teneur de marché, où les emprunteurs fournissent des garanties pour assurer leurs prêts.
Comprendre la preuve de travail (PoW) et la preuve d'enjeu (PoS)
Comprendre la différence entre les mécanismes de consensus PoW et PoS est crucial dans le contexte du staking. Le PoW, utilisé par des crypto-monnaies comme Bitcoin, exige des mineurs qu'ils résolvent des puzzles complexes pour valider les transactions. Dans les systèmes PoS, les validateurs sont choisis pour créer de nouveaux blocs en fonction du nombre de jetons qu'ils détiennent et qu'ils sont prêts à "mettre en jeu" comme garantie. Le PoS réduit la consommation d'énergie et permet aux utilisateurs de gagner des récompenses en mettant en jeu leurs jetons.
Pools de liquidité et perte impermanente
Les pools de liquidité sont des pools de jetons bloqués dans des contrats intelligents qui fournissent des liquidités à des échanges décentralisés ou à des plateformes de prêt. En contribuant aux pools de liquidité, vous pouvez obtenir des récompenses sous la forme de frais de négociation, de récompenses de mise en jeu ou d'autres incitations. Cependant, lorsque vous fournissez de la liquidité à une plateforme DeFi, en particulier par le biais de modèles de teneur de marché automatisés, il existe un risque de perte impermanente. Cela se produit lorsque la valeur des actifs dans un pool de liquidité diverge de leur valeur s'ils étaient détenus séparément. Il est important de noter que la perte impermanente peut être temporaire et qu'elle peut être atténuée par une sélection minutieuse des pools de liquidité.
Mise en jeu sur les bourses centralisées et décentralisées
Quelle est la différence ?
Le staking sur les bourses centralisées implique le dépôt de vos fonds cryptographiques sur une plateforme tierce de confiance comme Binance ou Coinbase, qui gère le processus de staking en votre nom. Ces bourses offrent une variété de cryptocurrencies pour le staking et rendent le processus simple. D'autre part, le staking sur des échanges décentralisés (DEX) comme PancakeSwap vous donne plus de contrôle sur vos actifs. Les DEX et autres apps DeFi fonctionnent directement sur les réseaux blockchain et utilisent des contrats intelligents pour automatiser les transactions et garantir la sécurité.
Bourses centralisées : Des avantages et des inconvénients
Les bourses centralisées ont traditionnellement été le point d'entrée pour de nombreux investisseurs en crypto-monnaies. Elles offrent une plateforme pratique et conviviale pour l'achat, la vente et l'échange de crypto-monnaies. La plupart des bourses centralisées fournissent des services de mise en jeu, souvent appelés produits "Earn", permettant aux utilisateurs de mettre en jeu leurs jetons directement sur la plateforme d'échange. D'autres bourses se concentrent plutôt sur les offres d'emprunt et de prêt. Le staking sur les bourses centralisées peut être avantageux pour les débutants ou ceux qui ont des investissements plus modestes. Ces plateformes prennent souvent en charge de nombreuses crypto-monnaies et ne facturent pas de frais de transaction pour le staking. Cependant, en misant sur une bourse centralisée, vous devez faire confiance aux mesures de sécurité et aux pratiques de la plateforme. Rappelez-vous toujours le dicton "Pas vos clés, pas vos pièces" Si une bourse est piratée ou fait faillite, vous risquez de perdre temporairement ou définitivement l'accès à une partie ou à la totalité de vos fonds.
Embracing DeFi : Staking in Decentralized Finance (en anglais)
La finance décentralisée (Decentralized Finance, ou DeFi) a changé la donne dans l'espace cryptographique. Elle vise à recréer et à améliorer les systèmes financiers traditionnels à l'aide de technologies décentralisées, de contrats intelligents et de réseaux blockchain. Les protocoles DeFi offrent une gamme de services financiers, notamment le prêt, l'emprunt, les échanges décentralisés et, bien sûr, la mise en jeu. Les échanges décentralisés offrent une sécurité et un contrôle accrus sur vos fonds. Le jalonnement sur la chaîne avec les applications DeFi nécessite le paiement de frais de transaction (GAS) pour diverses confirmations de contrats intelligents et de rachats. Cela garantit un processus décentralisé, mais peut entraîner des frais plus élevés, ce qui le rend plus adapté à des investissements plus importants. En outre, vous pouvez participer à la gouvernance décentralisée et gagner des jetons de gouvernance, ce qui vous donne des droits de vote et une influence sur les décisions de la plateforme.
Explorer les applications DeFi populaires
Comprendre les différents types de dApps DeFi
Les applications DeFi se répartissent en plusieurs catégories, chacune ayant un objectif spécifique :
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Bourses décentralisées (DEX) : Ces plateformes facilitent les échanges de crypto-monnaies de pair à pair sans intermédiaire en utilisant des contrats intelligents, ce qui vous donne plus de contrôle sur vos actifs.
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Marchés monétaires : Les marchés monétaires DeFi vous permettent de prêter ou d'emprunter des crypto-actifs, avec des taux d'intérêt déterminés algorithmiquement en fonction de l'offre et de la demande.
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Staking et gouvernance : Les plateformes de mise en jeu et de gouvernance vous permettent de mettre en jeu des jetons et de participer aux processus de prise de décision. L'obtention de jetons de gouvernance vous confère des droits de vote et une influence sur les mises à jour de la plateforme.
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Exploitation des rendements et des liquidités : En fournissant de la liquidité aux plateformes DeFi par le biais du staking ou en bloquant des actifs dans des pools de liquidité, vous pouvez gagner des jetons supplémentaires en guise de récompense.
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Produits dérivés et options : Ces plateformes fournissent des outils pour négocier des instruments financiers dérivés des crypto-monnaies, ce qui vous permet de couvrir des positions ou de spéculer sur les mouvements de prix.
Plusieurs plateformes DeFi proposent des services de staking et d'autres services avec des caractéristiques et des avantages uniques. Voici quelques applications DeFi populaires :
PancakeSwap : gagner des récompenses et négocier
PancakeSwap est une plateforme DeFi de premier plan construite sur la chaîne intelligente de Binance (BSC). Elle vous permet d'obtenir des récompenses par le biais du yield farming, qui consiste à fournir de la liquidité aux pools et à recevoir des tokens supplémentaires en guise de récompense. PancakeSwap agit également en tant que teneur de marché automatisé (AMM), ce qui vous permet d'échanger des jetons directement à partir de votre portefeuille sans carnet d'ordres. En investissant leurs jetons dans des pools de liquidité, les utilisateurs contribuent à la liquidité de la plateforme et sont récompensés par CAKE, le jeton natif de PancakeSwap, ou par d'autres jetons et stablecoins.
AAVE : Prêt et emprunt décentralisés
AAVE est un protocole de prêt et d'emprunt décentralisé qui permet aux utilisateurs de prêter leurs crypto-actifs et de percevoir des intérêts ou d'emprunter des actifs en fournissant des garanties. En plaçant vos fonds dans les pools de liquidités d'AAVE, vous contribuez aux activités de prêt et gagnez des intérêts sur vos avoirs. L'approche innovante d'AAVE en matière de finance décentralisée en a fait un acteur de premier plan dans le secteur.
Compound : Gagner des intérêts sur les marchés monétaires
Compound est un autre protocole DeFi qui vous permet de prêter et d'emprunter des crypto-monnaies. Son marché monétaire algorithmique ajuste dynamiquement les taux d'intérêt de chaque actif en fonction de l'offre et de la demande. En plaçant vos crypto-actifs dans les pools de liquidités de Compound, vous pouvez gagner des intérêts et contribuer à l'écosystème de prêt.
Lido : Mise en jeu liquide d'actifs Proof of Stake (PoS)
le Lido vous permet de miser des actifs de preuve d'enjeu (PoS) tels que Ethereum 2.0 (ETH 2.0) et de recevoir des dérivés liquides de mise en jeu. Ethereum 2.0 est une mise à jour majeure du réseau Ethereum, qui passe d'un mécanisme de consensus par preuve de travail (PoW) à un modèle par preuve d'enjeu (PoS). L'enjeu sur Ethereum 2.0 nécessite de bloquer une quantité importante d'ETH pour une période prolongée. Lido fournit des jetons liquides représentant vos actifs misés, ce qui vous permet de participer à d'autres activités DeFi tout en gagnant des récompenses pour votre mise.
Découvrez d'autres dApps passionnantes dans notre section DeFi.
Conclusion
La mise en jeu dans le monde des crypto-monnaies représente une opportunité gratifiante pour les investisseurs et les passionnés. Que vous choisissiez de miser sur des échanges centralisés ou d'embrasser le monde décentralisé du DeFi, il est important de comprendre les mécanismes, les risques et les récompenses associés à chaque approche. En examinant attentivement les différentes interprétations du staking, en explorant les applications DeFi populaires et en restant informé de l'évolution du paysage cryptographique, vous pouvez prendre des décisions éclairées et maximiser le potentiel de vos investissements. Restez informé et explorez les diverses offres dans l'espace crypto pour prendre des décisions éclairées et participer activement à la révolution financière. Pour plus de détails, vous pouvez trouver d'autres articles passionnants dans notre section Guides sur maicrypto.net. Joyeux staking !
Avertissement : les investissements dans les crypto-monnaies comportent des risques et il est conseillé aux lecteurs de mener leurs propres recherches et de demander l'avis d'un professionnel avant de prendre des décisions d'investissement.
Note : cet article ou cette page fournit une vue d'ensemble du sujet. Il n'est pas exhaustif et ne constitue pas un conseil financier ou d'investissement.