Menghasilkan 'Bunga' dengan Crypto: Menjelajahi Dunia Staking
Ditulis oleh Maicrypto - Pembaruan terakhir pada: 2023-07-02 13:27:54
Temukan dunia staking mata uang kripto dan peluang menariknya di DeFi. Pelajari tentang interpretasi yang berbeda, staking di bursa, aplikasi DeFi populer, dan banyak lagi. Dapatkan hadiah dan berpartisipasi dalam revolusi keuangan. Baca panduan komprehensif kami sekarang!
Pengungkapan: Situs ini mungkin berisi tautan afiliasi ke layanan atau produk. Kami mungkin menerima komisi untuk transaksi atau pembelian yang dilakukan melalui tautan ini. Namun, hal ini tidak mempengaruhi ulasan dan perbandingan kami. Komitmen kami adalah untuk menjaga keadilan dan keseimbangan untuk membantu Anda dalam membuat pilihan terbaik.
Mata uang kripto telah merevolusi persepsi kita tentang uang, membuka peluang menarik di luar investasi tradisional. Salah satu peluang tersebut adalah staking, sebuah metode populer yang memungkinkan pemegang kripto untuk mendapatkan keuntungan dari investasi mereka. Dalam panduan ini, kita akan mempelajari dunia staking, mengeksplorasi cara kerjanya pada berbagai jenis bursa dan aplikasi terdesentralisasi (dApps). Kami akan membahas platform terkenal seperti PancakeSwap, AAVE, Compound, dan Lido, serta menjelaskan berbagai kategori aplikasi DeFi. Selain itu, kita akan membahas kerugian tidak permanen, kumpulan likuiditas, dan beragam interpretasi staking.
Interpretasi yang Berbeda dari Staking
Staking dapat memiliki arti yang berbeda tergantung pada bursa, jaringan blockchain, dan protokolnya. Meskipun umumnya melibatkan penguncian token untuk mengamankan jaringan dan mendapatkan reward, staking juga dapat melibatkan penyediaan likuiditas, berpartisipasi dalam tata kelola, atau bertindak sebagai jaminan untuk pinjam-meminjam. Memahami mekanisme staking spesifik yang digunakan oleh setiap protokol sangat penting untuk menilai risiko dan imbalan yang terkait.
Staking vs. Peminjaman: Memahami Perbedaannya
Staking dan lending adalah dua mekanisme yang berbeda dalam DeFi. Staking melibatkan partisipasi aktif dalam konsensus dan keamanan jaringan blockchain dengan mengunci token untuk mendapatkan reward. Di sisi lain, peminjaman mengacu pada penyediaan dana kepada peminjam dengan imbalan pembayaran bunga. Pinjaman DeFi biasanya beroperasi melalui mekanisme pembuat pasar otomatis, di mana peminjam memberikan jaminan untuk mengamankan pinjaman mereka.
Memahami Proof of Work (PoW) dan Proof of Stake (PoS)
Memahami perbedaan antara mekanisme konsensus PoW dan PoS sangat penting dalam konteks staking. PoW, yang digunakan oleh mata uang digital seperti Bitcoin, mengharuskan para penambang untuk memecahkan teka-teki yang rumit untuk memvalidasi transaksi. Dalam sistem PoS, validator dipilih untuk membuat blok baru berdasarkan jumlah token yang mereka pegang dan bersedia untuk "mempertaruhkan" sebagai jaminan. PoS mengurangi konsumsi energi dan memungkinkan pengguna untuk mendapatkan hadiah dengan mempertaruhkan token mereka.
Kumpulan Likuiditas dan Kerugian Tidak Permanen
Pool likuiditas adalah kumpulan token yang terkunci dalam kontrak pintar yang menyediakan likuiditas ke bursa terdesentralisasi atau platform peminjaman. Dengan berkontribusi pada pool likuiditas, Anda dapat memperoleh imbalan dalam bentuk biaya perdagangan, imbalan staking, atau insentif lainnya. Namun, ketika Anda menyediakan likuiditas ke platform DeFi, terutama melalui model pembuat pasar otomatis, ada risiko kerugian yang tidak permanen. Hal ini terjadi ketika nilai aset dalam kumpulan likuiditas berbeda dari nilainya jika disimpan secara terpisah. Penting untuk diperhatikan bahwa kerugian tidak permanen mungkin bersifat sementara dan dapat dikurangi dengan pemilihan pool likuiditas yang cermat.
Mempertaruhkan pada Bursa Tersentralisasi dan Terdesentralisasi
Apa Perbedaannya?
Staking di bursa tersentralisasi melibatkan penyetoran dana kripto Anda ke platform pihak ketiga tepercaya seperti Binance atau Coinbase, yang menangani proses staking untuk Anda. Bursa-bursa ini menawarkan berbagai macam mata uang kripto untuk staking dan membuat prosesnya sangat mudah. Di sisi lain, staking di bursa terdesentralisasi (DEX) seperti PancakeSwap memberi Anda lebih banyak kendali atas aset Anda. DEX dan aplikasi DeFi lainnya beroperasi langsung di jaringan blockchain dan menggunakan kontrak pintar untuk mengotomatiskan transaksi dan memastikan keamanan.
Pertukaran Terpusat: Kenyamanan dengan Kekurangan
Bursa terpusat secara tradisional telah menjadi titik masuk bagi banyak investor kripto. Mereka menawarkan platform yang nyaman dan mudah digunakan untuk membeli, menjual, dan memperdagangkan mata uang kripto. Sebagian besar bursa tersentralisasi menyediakan layanan staking, yang sering disebut produk "Earn", yang memungkinkan pengguna untuk mempertaruhkan token mereka secara langsung di platform bursa. Bursa lainnya fokus pada penyediaan penawaran pinjam meminjam. Staking di bursa tersentralisasi dapat menguntungkan bagi pemula atau mereka yang memiliki investasi lebih kecil. Platform ini sering kali mendukung banyak mata uang kripto dan tidak membebankan biaya transaksi untuk staking. Namun, dengan melakukan staking di bursa terpusat, Anda harus mempercayai langkah-langkah dan praktik keamanan platform tersebut. Selalu ingat pepatah, "Bukan Kunci Anda, Bukan Koin Anda." Jika sebuah bursa diretas atau bangkrut, Anda mungkin akan kehilangan akses sementara atau bahkan secara permanen ke sebagian atau seluruh dana Anda.
Merangkul DeFi: Mempertaruhkan Keuangan Terdesentralisasi
Keuangan Terdesentralisasi, atau DeFi, telah muncul sebagai pengubah permainan di dunia kripto. DeFi bertujuan untuk menciptakan dan meningkatkan sistem keuangan tradisional menggunakan teknologi terdesentralisasi, kontrak pintar, dan jaringan blockchain. Protokol DeFi menawarkan berbagai layanan keuangan, termasuk meminjamkan, meminjam, bursa terdesentralisasi, dan, tentu saja, mempertaruhkan. Bursa terdesentralisasi memberikan peningkatan keamanan dan kontrol atas dana Anda. Staking on-chain dengan aplikasi DeFi memerlukan pembayaran biaya transaksi (GAS) untuk berbagai konfirmasi kontrak pintar dan penebusan. Hal ini memastikan proses yang terdesentralisasi tetapi dapat menghasilkan biaya yang lebih tinggi, sehingga lebih cocok untuk investasi yang lebih besar. Selain itu, Anda dapat berpartisipasi dalam tata kelola yang terdesentralisasi dan mendapatkan token tata kelola, yang memberi Anda hak suara dan pengaruh atas keputusan platform.
Menjelajahi Aplikasi DeFi Populer
Memahami Berbagai Jenis Aplikasi DeFi
Aplikasi DeFi terbagi dalam beberapa kategori, masing-masing memiliki tujuan tertentu:
-
Bursa Terdesentralisasi (DEX): Platform ini memfasilitasi perdagangan mata uang kripto peer-to-peer tanpa perantara dengan menggunakan kontrak pintar, sehingga Anda memiliki kendali lebih besar atas aset Anda.
-
Pasar Uang: Pasar uang DeFi memungkinkan Anda meminjamkan atau meminjam aset kripto, dengan suku bunga yang ditentukan secara algoritmik berdasarkan penawaran dan permintaan.
-
Staking dan Tata Kelola: Platform staking dan tata kelola memungkinkan Anda untuk mempertaruhkan token dan berpartisipasi dalam proses pengambilan keputusan. Mendapatkan token tata kelola memberi Anda hak suara dan pengaruh atas pembaruan platform.
-
Penambangan Hasil dan Penambangan Likuiditas: Dengan menyediakan likuiditas ke platform DeFi melalui staking atau mengunci aset di kumpulan likuiditas, Anda bisa mendapatkan token tambahan sebagai hadiah.
-
Derivatif dan Opsi: Platform ini menyediakan alat untuk memperdagangkan instrumen keuangan yang berasal dari mata uang kripto, memungkinkan Anda untuk melakukan lindung nilai atau berspekulasi tentang pergerakan harga.
Beberapa platform DeFi menawarkan layanan staking dan layanan lainnya dengan fitur dan manfaat yang unik. Berikut adalah beberapa aplikasi DeFi yang populer:
PancakeSwap: Mendapatkan Hadiah dan Trading
PancakeSwap adalah platform DeFi terkemuka yang dibangun di atas Binance Smart Chain (BSC). Platform ini memungkinkan Anda untuk mendapatkan reward melalui yield farming, yang melibatkan penyediaan likuiditas ke pool dan menerima token tambahan sebagai reward. PancakeSwap juga bertindak sebagai pembuat pasar otomatis (AMM), yang memungkinkan Anda untuk memperdagangkan token langsung dari dompet Anda tanpa buku pesanan. Dengan mempertaruhkan token mereka di pool likuiditas, pengguna berkontribusi pada likuiditas platform dan diberi imbalan dengan CAKE, token asli PancakeSwap, atau token dan stablecoin lainnya.
AAVE: Pinjam Meminjam Terdesentralisasi
AAVE adalah protokol pinjam meminjam terdesentralisasi yang memungkinkan pengguna untuk meminjamkan aset kripto mereka dan mendapatkan bunga atau meminjam aset dengan memberikan jaminan. Dengan mempertaruhkan dana Anda di kolam likuiditas AAVE, Anda berkontribusi pada aktivitas peminjaman dan mendapatkan bunga atas kepemilikan Anda. Pendekatan inovatif AAVE terhadap keuangan terdesentralisasi telah menjadikannya pemain terkemuka di industri ini.
Senyawa: Menghasilkan Bunga di Pasar Uang
Compound adalah protokol DeFi lain yang memungkinkan Anda meminjamkan dan meminjam mata uang kripto. Pasar uang algoritmiknya secara dinamis menyesuaikan suku bunga setiap aset berdasarkan penawaran dan permintaan. Dengan mempertaruhkan aset kripto Anda di kolam likuiditas Compound, Anda dapat memperoleh bunga dan berkontribusi pada ekosistem peminjaman.
Lido: Staking Likuid atas Aset Proof of Stake (PoS)
Lido memungkinkan Anda untuk melakukan staking aset proof-of-stake (PoS) seperti Ethereum 2.0 (ETH 2.0) dan menerima turunan staking cair. Ethereum 2.0 merupakan peningkatan besar pada jaringan Ethereum, yang beralih dari mekanisme konsensus proof-of-work (PoW) ke model proof-of-stake (PoS). Staking di Ethereum 2.0 membutuhkan penguncian sejumlah besar ETH untuk waktu yang lama. Lido menyediakan token cair yang mewakili aset yang Anda staking, sehingga Anda dapat berpartisipasi dalam aktivitas DeFi lainnya sambil mendapatkan reward staking.
Temukan lebih banyak dApps yang menarik di bagian DeFi.
Kesimpulan
Staking di dunia kripto menghadirkan peluang yang menguntungkan bagi investor dan penggemar. Apakah Anda memilih untuk melakukan staking di bursa terpusat atau merangkul dunia DeFi yang terdesentralisasi, penting untuk memahami mekanisme, risiko, dan imbalan yang terkait dengan masing-masing pendekatan. Dengan mempertimbangkan dengan cermat berbagai interpretasi staking, menjelajahi aplikasi DeFi populer, dan terus mendapat informasi tentang lanskap kripto yang terus berkembang, Anda dapat membuat keputusan yang tepat dan memaksimalkan potensi investasi Anda. Tetap terinformasi dan jelajahi beragam penawaran di ruang kripto untuk membuat keputusan yang tepat dan secara aktif berpartisipasi dalam revolusi keuangan. Untuk lebih jelasnya, Anda dapat menemukan lebih banyak artikel menarik di bagian Panduan di maicrypto.net. Selamat staking!
Penafian: Investasi mata uang kripto memiliki risiko, dan pembaca disarankan untuk melakukan penelitian sendiri dan mencari nasihat profesional sebelum mengambil keputusan investasi.
- Catatan: Artikel atau halaman ini memberikan gambaran umum mengenai topik ini. Ini tidak lengkap dan bukan merupakan nasihat keuangan atau investasi.*