Guadagnare "interessi" con le criptovalute: Esplorare il mondo dello Staking
Scritto da Maicrypto - Ultimo aggiornamento il: 2023-07-02 13:27:54
Scoprite il mondo dello staking delle criptovalute e le sue interessanti opportunità nella DeFi. Scoprite le diverse interpretazioni, lo staking sulle borse, le app DeFi più popolari e molto altro ancora. Guadagnate ricompense e partecipate alla rivoluzione finanziaria. Leggete subito la nostra guida completa!
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Le criptovalute hanno rivoluzionato la nostra percezione del denaro, aprendo opportunità interessanti al di là degli investimenti tradizionali. Una di queste opportunità è lo staking, un metodo popolare che consente ai possessori di criptovalute di guadagnare premi sui loro investimenti. In questa guida ci addentreremo nel mondo dello staking, esplorando come funziona su diversi tipi di exchange e applicazioni decentralizzate (dApp). Tratteremo piattaforme rinomate come PancakeSwap, AAVE, Compound e Lido, spiegando anche le varie categorie di app DeFi. Inoltre, discuteremo della perdita impermanente, dei pool di liquidità e delle diverse interpretazioni dello staking.
Diverse interpretazioni dello staking
Lo staking può avere significati diversi a seconda della borsa, della rete blockchain e del protocollo. Se in genere si tratta di bloccare i token per proteggere una rete e ottenere ricompense, può anche trattarsi di fornire liquidità, partecipare alla governance o fungere da garanzia per prestiti e mutui. La comprensione degli specifici meccanismi di staking impiegati da ciascun protocollo è fondamentale per valutare i rischi e i vantaggi associati.
Staking vs. Lending: Capire le differenze
Staking e lending sono due meccanismi distinti nella DeFi. Lo staking consiste nel partecipare attivamente al consenso e alla sicurezza di una rete blockchain bloccando i token per ottenere ricompense. D'altra parte, il prestito si riferisce alla fornitura di fondi ai mutuatari in cambio di pagamenti di interessi. I prestiti della DeFi operano tipicamente attraverso meccanismi automatizzati di market maker, in cui i mutuatari forniscono garanzie per assicurare i loro prestiti.
Comprensione di Proof of Work (PoW) e Proof of Stake (PoS)
Capire la differenza tra i meccanismi di consenso PoW e PoS è fondamentale nel contesto del picchettamento. Il PoW, utilizzato da criptovalute come Bitcoin, richiede ai minatori di risolvere complessi puzzle per convalidare le transazioni. Nei sistemi PoS, i validatori sono scelti per creare nuovi blocchi in base al numero di token che possiedono e che sono disposti a "puntare" come garanzia. Il PoS riduce il consumo di energia e consente agli utenti di guadagnare ricompense puntando i propri token.
Pool di liquidità e perdita impermanente
I pool di liquidità sono pool di token bloccati in contratti intelligenti che forniscono liquidità a scambi decentralizzati o piattaforme di prestito. Contribuendo ai pool di liquidità, si possono ottenere ricompense sotto forma di commissioni di trading, ricompense per le puntate o altri incentivi. Tuttavia, quando si fornisce liquidità a una piattaforma DeFi, in particolare attraverso modelli automatizzati di market maker, c'è il rischio di perdite impermanenti. Ciò accade quando il valore delle attività in un pool di liquidità si discosta dal loro valore se detenute separatamente. È importante notare che la perdita impermanente potrebbe essere temporanea e può essere mitigata da un'attenta selezione dei pool di liquidità.
Staking sulle borse centralizzate e decentralizzate
Qual è la differenza?
Lo staking sulle borse centralizzate implica il deposito dei propri fondi in criptovalute presso una piattaforma di terze parti affidabile come Binance o Coinbase, che gestisce il processo di staking per conto dell'utente. Questi exchange offrono una varietà di criptovalute per lo staking e rendono il processo semplice. D'altro canto, l'accatastamento su exchange decentralizzati (DEX) come PancakeSwap vi offre un maggiore controllo sulle vostre attività. I DEX e altre app DeFi operano direttamente sulle reti blockchain e utilizzano contratti intelligenti per automatizzare le transazioni e garantire la sicurezza.
Borse centralizzate: Convenienza con svantaggi
Le borse centralizzate sono tradizionalmente il punto di ingresso per molti investitori in criptovalute. Offrono una piattaforma conveniente e facile da usare per acquistare, vendere e scambiare criptovalute. La maggior parte degli exchange centralizzati fornisce servizi di staking, spesso chiamati prodotti "Earn", che consentono agli utenti di puntare i propri token direttamente sulla piattaforma di scambio. Altre borse si concentrano invece sull'offerta di prestiti e mutui. Il servizio di staking sulle borse centralizzate può essere vantaggioso per i principianti o per coloro che hanno investimenti minori. Queste piattaforme spesso supportano molte criptovalute e non applicano commissioni di transazione per le puntate. Tuttavia, puntando su un exchange centralizzato, dovete fidarvi delle misure e delle pratiche di sicurezza della piattaforma. Ricordate sempre il detto "Non le vostre chiavi, non le vostre monete" Se un exchange viene violato o fallisce, potreste perdere temporaneamente o addirittura definitivamente l'accesso a parte o a tutti i vostri fondi.
Abbracciare la DeFi: scommettere nella finanza decentralizzata
La finanza decentralizzata, o DeFi, è emersa come un cambiamento di gioco nello spazio delle criptovalute. Il suo obiettivo è ricreare e migliorare i sistemi finanziari tradizionali utilizzando tecnologie decentralizzate, contratti intelligenti e reti blockchain. I protocolli della DeFi offrono una serie di servizi finanziari, tra cui prestiti, mutui, scambi decentralizzati e, naturalmente, la partecipazione alle scommesse. Gli scambi decentralizzati offrono maggiore sicurezza e controllo sui fondi. L'accatastamento su catena con le app DeFi richiede il pagamento di commissioni di transazione (GAS) per le varie conferme dei contratti intelligenti e per il riscatto. Ciò garantisce un processo decentralizzato, ma può comportare commissioni più elevate, rendendolo più adatto agli investimenti più consistenti. Inoltre, è possibile partecipare alla governance decentralizzata e guadagnare token di governance, che conferiscono diritti di voto e influenza sulle decisioni della piattaforma.
Esplorazione delle applicazioni DeFi più diffuse
Comprendere i diversi tipi di dApp DeFi
Le applicazioni DeFi si dividono in diverse categorie, ognuna delle quali ha uno scopo specifico:
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Scambi decentralizzati (DEX): Queste piattaforme facilitano il trading di criptovalute peer-to-peer senza intermediari, utilizzando contratti intelligenti e dando all'utente un maggiore controllo sulle proprie attività.
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Mercati monetari: I mercati monetari della DeFi consentono di prestare o prendere in prestito criptovalute, con tassi di interesse determinati in modo algoritmico in base alla domanda e all'offerta.
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Staking e governance: Le piattaforme di Staking e Governance consentono di puntare i token e di partecipare ai processi decisionali. Guadagnare token di governance vi garantisce diritti di voto e influenza sugli aggiornamenti della piattaforma.
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Yield Farming e Liquidity Mining: Fornendo liquidità alle piattaforme DeFi attraverso lo staking o bloccando gli asset nei pool di liquidità, potete guadagnare ulteriori token come ricompensa.
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Derivati e opzioni: Queste piattaforme forniscono strumenti per la negoziazione di strumenti finanziari derivati dalle criptovalute, consentendo di coprire le posizioni o di speculare sui movimenti di prezzo.
Diverse piattaforme DeFi offrono servizi di staking e altri servizi con caratteristiche e vantaggi unici. Ecco alcune applicazioni DeFi popolari:
PancakeSwap: guadagnare premi e fare trading
PancakeSwap è una piattaforma DeFi leader costruita sulla Smart Chain di Binance (BSC). Permette di guadagnare ricompense attraverso l'yield farming, che consiste nel fornire liquidità ai pool e ricevere token aggiuntivi come ricompensa. PancakeSwap agisce anche come market maker automatizzato (AMM), consentendo di scambiare i token direttamente dal proprio portafoglio senza un book di ordini. Impostando i propri token nei pool di liquidità, gli utenti contribuiscono alla liquidità della piattaforma e vengono ricompensati con CAKE, il token nativo di PancakeSwap, o altri token e stablecoin.
AAVE: Prestiti e prestiti decentralizzati
AAVE è un protocollo di prestito decentralizzato che consente agli utenti di prestare i propri asset crittografici e guadagnare interessi o prendere in prestito asset fornendo garanzie. Impostando i propri fondi nei pool di liquidità di AAVE, si contribuisce alle attività di prestito e si guadagnano interessi sulle proprie partecipazioni. L'approccio innovativo di AAVE alla finanza decentralizzata l'ha resa un attore di primo piano nel settore.
Compound: Guadagnare interessi nei mercati monetari
Compound è un altro protocollo DeFi che consente di prestare e prendere in prestito criptovalute. Il suo mercato monetario algoritmico regola dinamicamente i tassi di interesse di ogni asset in base alla domanda e all'offerta. Impostando le vostre criptovalute nei pool di liquidità di Compound, potete guadagnare interessi e contribuire all'ecosistema dei prestiti.
Lido: Palificazione liquida di asset Proof of Stake (PoS)
Lido consente di puntare asset proof-of-stake (PoS) come Ethereum 2.0 (ETH 2.0) e di ricevere derivati di puntata liquidi. Ethereum 2.0 è un importante aggiornamento della rete Ethereum, che passa da un meccanismo di consenso proof-of-work (PoW) a un modello proof-of-stake (PoS). L'accumulo su Ethereum 2.0 richiede il blocco di una quantità significativa di ETH per un periodo prolungato. Lido fornisce token liquidi che rappresentano le vostre attività di puntata, consentendovi di partecipare ad altre attività della DeFi mentre guadagnate le ricompense della puntata.
Scoprite altre interessanti dApp nella nostra sezione DeFi.
Conclusione
Le scommesse nel mondo delle criptovalute rappresentano un'opportunità gratificante per gli investitori e gli appassionati. Sia che si scelga di puntare su borse centralizzate o di abbracciare il mondo decentralizzato della DeFi, è importante comprendere i meccanismi, i rischi e le ricompense associate a ciascun approccio. Considerando con attenzione le diverse interpretazioni della partecipazione, esplorando le applicazioni DeFi più diffuse e rimanendo informati sull'evoluzione del panorama delle criptovalute, potrete prendere decisioni consapevoli e massimizzare il potenziale dei vostri investimenti. Rimanete informati ed esplorate le diverse offerte nello spazio delle criptovalute per prendere decisioni consapevoli e partecipare attivamente alla rivoluzione finanziaria. Per maggiori dettagli, potete trovare altri articoli interessanti nella nostra sezione su maicrypto.net. Buona puntata!
Disclaimer: gli investimenti in criptovalute comportano dei rischi e si consiglia ai lettori di condurre le proprie ricerche e di rivolgersi a un professionista prima di prendere decisioni di investimento.
Nota: questo articolo o pagina fornisce un'ampia panoramica dell'argomento. Non è esaustivo e non costituisce una consulenza finanziaria o d'investimento.