암호화폐로 '이자' 획득하기: 스테이킹의 세계 살펴보기

Maicrypto 작성 - 마지막 업데이트 날짜: 2023-07-02 13:27:54

암호화폐 스테이킹의 세계와 디파이의 흥미로운 기회에 대해 알아보세요. 다양한 해석, 거래소의 스테이킹, 인기 있는 탈중앙 금융 앱 등에 대해 알아보세요. 보상을 받고 금융 혁명에 동참하세요. 지금 종합 가이드를 읽어보세요!

암호화폐는 돈에 대한 우리의 인식을 혁신하여 전통적인 투자를 넘어서는 흥미진진한 기회를 열었습니다. 그러한 기회 중 하나는 암호화폐 보유자가 투자에 대한 보상을 얻을 수 있는 인기 있는 방법인 스테이킹입니다. 이 가이드에서는 스테이킹의 세계를 탐구하고 다양한 유형의 교환 및 탈중앙화 애플리케이션(dApp)에서 작동하는 방식을 살펴봅니다. PancakeSwap, AAVE, Compound , Lido 등 다양한 카테고리의 DeFi 앱에 대해 설명하고 있습니다. 또한 비영구적 손실, 유동성 풀 및 스테이킹의 다양한 해석에 대해 논의할 것입니다.

스테이킹에 대한 다양한 해석

스테이킹은 거래소, 블록체인 네트워크, 프로토콜에 따라 다른 의미를 가질 수 있습니다. 일반적으로 네트워크를 보호하고 보상을 받기 위해 토큰을 잠그는 것이지만, 유동성을 제공하거나 거버넌스에 참여하거나 대출 및 차용을 위한 담보 역할을 할 수도 있습니다. 각 프로토콜에서 사용하는 특정 스테이킹 메커니즘을 이해하는 것은 관련 위험과 보상을 평가하는 데 매우 중요합니다.

스테이킹과 대출: 차이점 이해하기

스테이킹과 렌딩은 탈중앙 금융에서 서로 다른 두 가지 메커니즘입니다. 스테이킹은 보상을 받기 위해 토큰을 잠가 블록체인 네트워크의 합의와 보안에 적극적으로 참여하는 것을 의미합니다. 반면에 대출은 이자를 받는 대가로 대출자에게 자금을 제공하는 것을 의미합니다. 탈중앙 금융 대출은 일반적으로 자동화된 시장 조성자 메커니즘을 통해 운영되며, 대출자는 대출을 확보하기 위해 담보를 제공합니다.

작업증명(PoW)과 지분증명(PoS) 이해하기

PoW와 PoS 합의 메커니즘의 차이점을 이해하는 것은 스테이킹의 맥락에서 매우 중요합니다. Bitcoin과 같은 암호화폐에서 사용되는 PoW는 채굴자가 거래를 검증하기 위해 복잡한 퍼즐을 풀어야 합니다. PoS 시스템에서 유효성 검사기는 보유한 토큰 수에 따라 새 블록을 생성하도록 선택되며 담보로 "스테이킹"할 의향이 있습니다. PoS는 에너지 소비를 줄이고 사용자가 토큰을 스테이킹하여 보상을 얻을 수 있도록 합니다.

유동성 풀과 비영구적 손실

유동성 풀은 탈중앙화된 거래소나 대출 플랫폼에 유동성을 제공하는 스마트 콘트랙트에 잠긴 토큰 풀입니다. 유동성 풀에 기여하면 거래 수수료, 스테이킹 보상 또는 기타 인센티브의 형태로 보상을 받을 수 있습니다. 하지만 자동화된 시장조성자 모델을 통해 유동성을 공급하는 경우, 특히 DeFi 플랫폼에 유동성을 공급하는 경우 비영구적 손실이 발생할 위험이 있습니다. 이는 유동성 풀에 있는 자산의 가치가 개별적으로 보유했을 때의 가치와 차이가 날 때 발생합니다. 비영구적 손실은 일시적일 수 있으며 유동성 풀을 신중하게 선택하면 완화할 수 있다는 점에 유의하는 것이 중요합니다.

중앙화된 거래소와 탈중앙화된 거래소에서 스테이킹하기

차이점은 무엇인가요?

중앙 집중식 거래소에 스테이킹하려면 Binance 또는 Coinbase와 같은 신뢰할 수 있는 제3자 플랫폼에 암호화폐 자금을 입금해야 합니다. 이러한 거래소는 스테이킹을 위한 다양한 암호화폐를 제공하고 프로세스를 간단하게 만듭니다. 반면에 PancakeSwap와 같은 탈중앙화 거래소(DEX)에 스테이킹하면 자산을 더 잘 제어할 수 있습니다. DEX 및 기타 DeFi 앱은 블록체인 네트워크에서 직접 작동하며 스마트 계약을 사용하여 거래를 자동화하고 보안을 보장합니다.

중앙화된 거래소: 편리함 속 단점

중앙화된 거래소는 전통적으로 많은 암호화폐 투자자의 진입점 역할을 해왔습니다. 중앙화된 거래소는 암호화폐를 구매, 판매, 거래할 수 있는 편리하고 사용자 친화적인 플랫폼을 제공합니다. 대부분의 중앙 집중식 거래소는 흔히 "적립" 상품이라고 하는 스테이킹 서비스를 제공하여 사용자가 거래소 플랫폼에 직접 토큰을 스테이킹할 수 있도록 합니다. 다른 거래소는 차용 및 대출 상품 제공에 중점을 두고 있습니다. 중앙화된 거래소에서 스테이킹하는 것은 초보자나 투자 금액이 적은 사용자에게 유리할 수 있습니다. 이러한 플랫폼은 종종 많은 암호화폐를 지원하며 스테이킹에 대한 거래 수수료를 부과하지 않습니다. 하지만 중앙화된 거래소에서 스테이킹을 할 때는 해당 플랫폼의 보안 조치와 관행을 신뢰해야 합니다. "열쇠가 아니라 코인을 보관하라"는 말을 항상 기억하세요 거래소가 해킹당하거나 파산하면 일시적으로 또는 영구적으로 자금의 일부 또는 전체에 대한 접근 권한을 잃을 수 있습니다.

탈중앙 금융 수용하기: 탈중앙 금융에 스테이킹하기

탈중앙화 금융, 즉 디파이는 암호화폐 업계의 판도를 바꾸는 요소로 떠올랐습니다. 탈중앙화 기술, 스마트 콘트랙트, 블록체인 네트워크를 사용해 기존 금융 시스템을 재창조하고 개선하는 것을 목표로 합니다. 탈중앙 금융 프로토콜은 대출, 차입, 탈중앙 거래소, 스테이킹을 포함한 다양한 금융 서비스를 제공합니다. 탈중앙화 거래소는 자금에 대한 보안과 통제력을 강화합니다. 탈중앙 금융 앱에서 온체인 스테이킹을 하려면 스마트 컨트랙트 및 상환에 대한 다양한 확인을 위해 트랜잭션 수수료(GAS)를 지불해야 합니다. 이는 탈중앙화된 프로세스를 보장하지만 수수료가 높아질 수 있으므로 대규모 투자에 더 적합합니다. 또한 탈중앙화된 거버넌스에 참여하고 거버넌스 토큰을 획득하여 플랫폼 결정에 대한 투표권과 영향력을 부여할 수 있습니다.

인기 있는 디파이 애플리케이션 살펴보기

다양한 유형의 디파이 디앱 이해하기

탈중앙 금융 애플리케이션은 여러 범주로 나뉘며, 각 애플리케이션은 특정 목적에 따라 사용됩니다:

• 탈중앙화 거래소(DEX): 이러한 플랫폼은 스마트 컨트랙트를 사용해 중개자 없이 P2P 암호화폐 거래를 촉진하고, 자산을 더 잘 관리할 수 있도록 지원합니다.

• 머니 마켓: 디파이 머니 마켓에서는 수요와 공급에 따라 알고리즘에 따라 결정되는 이자율로 암호화폐 자산을 빌리거나 빌릴 수 있습니다.

• 스테이킹 및 거버넌스: 스테이킹 및 거버넌스 플랫폼을 통해 토큰을 스테이킹하고 의사결정 과정에 참여할 수 있습니다. 거버넌스 토큰을 획득하면 플랫폼 업데이트에 대한 투표권과 영향력이 부여됩니다.

• 이자 농사 및 유동성 채굴: 유동성 풀에 자산을 스테이킹하거나 락업하여 디파이 플랫폼에 유동성을 공급하면 보상으로 추가 토큰을 획득할 수 있습니다.

• 파생상품 및 옵션: 이러한 플랫폼은 암호화폐에서 파생된 금융상품을 거래할 수 있는 도구를 제공하여 포지션을 헤지하거나 가격 변동에 대한 투기를 할 수 있습니다.

여러 탈중앙 금융 플랫폼에서 고유한 기능과 혜택을 갖춘 스테이킹 및 기타 서비스를 제공합니다. 다음은 몇 가지 인기 있는 디파이 애플리케이션입니다:

팬케이크스왑: 보상 획득 및 거래

PancakeSwap은 Binance Smart Chain(BSC)에 구축된 선도적인 DeFi 플랫폼입니다. 이를 통해 풀에 유동성을 제공하고 추가 토큰을 보상으로 받는 일드 파밍을 통해 보상을 얻을 수 있습니다. 또한 PancakeSwap은 AMM(Automated Market Maker) 역할을 하여 주문서 없이 지갑에서 직접 토큰을 거래할 수 있습니다. 유동성 풀에 토큰을 스테이킹함으로써 사용자는 플랫폼의 유동성에 기여하고 CAKE, PancakeSwap의 기본 토큰 또는 기타 토큰 및 스테이블 코인으로 보상을 받습니다.

AAVE: 탈중앙화된 대출과 차용

AAVE는 사용자가 자신의 암호화폐 자산을 빌려주고 이자를 받거나 담보를 제공하여 자산을 빌릴 수 있는 탈중앙화된 대출 및 차용 프로토콜입니다. AAVE의 유동성 풀에 자금을 스테이킹하면 대출 활동에 기여하고 보유 자산에 대한 이자를 받을 수 있습니다. 탈중앙화 금융에 대한 AAVE의 혁신적인 접근 방식은 업계에서 주목받는 플레이어가 되었습니다.

컴파운드: 머니 마켓에서 이자 수익 창출

Compound는 암호화폐를 빌려주고 빌릴 수 있는 또 다른 탈중앙 금융 프로토콜입니다. 알고리즘 머니 마켓은 수요와 공급에 따라 각 자산의 이자율을 동적으로 조정합니다. 암호화폐 자산을 컴파운드의 유동성 풀에 스테이킹하면 이자를 받고 대출 생태계에 기여할 수 있습니다.

리도: 지분증명(PoS) 자산의 유동성 스테이킹

Lido를 사용하면 이더리움 2.0(ETH 2.0)과 같은 지분 증명(PoS) 자산을 스테이킹하고 유동 스테이킹 파생상품을 받을 수 있습니다. 이더리움 2.0은 이더리움 네트워크의 주요 업그레이드이며, 작업증명(PoW) 합의 메커니즘에서 지분증명(PoS) 모델로 전환합니다. 이더리움 2.0에서 스테이킹을 하려면 상당한 양의 이더를 장기간 예치해야 합니다. 리도는 스테이킹한 자산을 나타내는 유동 토큰을 제공하여 스테이킹 보상을 받으면서 다른 탈중앙 금융 활동에 참여할 수 있도록 합니다.

더 많은 흥미로운 디앱을 DeFi 섹션에서 살펴보세요.

결론

암호화폐 세계에서의 스테이킹은 투자자와 애호가 모두에게 보람찬 기회를 제공합니다. 중앙화된 거래소에서 스테이킹을 하든 탈중앙화된 디파이의 세계를 받아들이든, 각 접근 방식과 관련된 메커니즘, 위험, 보상을 이해하는 것이 중요합니다. 스테이킹에 대한 다양한 해석을 신중하게 고려하고, 인기 있는 탈중앙 금융 애플리케이션을 살펴보고, 진화하는 암호화폐 환경에 대한 최신 정보를 파악하면 정보에 입각한 결정을 내리고 투자의 잠재력을 극대화할 수 있습니다. 암호화폐 분야의 다양한 상품을 살펴보고 정보를 바탕으로 현명한 결정을 내리고 금융 혁명에 적극적으로 참여하세요. 자세한 내용은 maicrypto.net의 가이드 섹션에서 더 많은 흥미로운 기사를 확인하실 수 있습니다. 스테이킹을 즐겨보세요!

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