"Palūkanų" uždirbimas su kriptovaliutomis: Pažintis su statymų pasauliu
Parašė Maicrypto - Paskutinį kartą atnaujinta: 2023-07-02 13:27:54
Atraskite kriptovaliutų statymų pasaulį ir jo įdomias galimybes DeFi. Sužinokite apie įvairias interpretacijas, statymus biržose, populiarias DeFi programėles ir dar daugiau. Užsidirbkite atlygį ir dalyvaukite finansinėje revoliucijoje. Skaitykite mūsų išsamų vadovą jau dabar!
Atskleidimas: Šioje svetainėje gali būti partnerių nuorodų į paslaugas ar produktus. Už per šias nuorodas atliktus sandorius ar pirkimus galime gauti komisinius. Tačiau tai neturi įtakos mūsų apžvalgoms ir palyginimams. Mūsų įsipareigojimas - išlaikyti sąžiningumą ir pusiausvyrą, kad padėtume jums priimti geriausią įmanomą sprendimą.
Kriptovaliutos sukėlė revoliuciją mūsų suvokime apie pinigus ir atvėrė įdomių galimybių, neapsiribojančių tradicinėmis investicijomis. Viena iš tokių galimybių yra statymai - populiarus metodas, leidžiantis kriptovaliutų turėtojams uždirbti atlygį už savo investicijas. Šiame vadove gilinsimės į statymų pasaulį, nagrinėdami, kaip jis veikia įvairių tipų biržose ir decentralizuotose programose (dApps). Apžvelgsime tokias žinomas platformas kaip PancakeSwap, AAVE, Compound ir Lido, taip pat paaiškinsime įvairias DeFi programėlių kategorijas. Be to, aptarsime neterminuotą nuostolį, likvidumo fondus ir įvairias statymų interpretacijas.
Įvairios statymų interpretacijos
Staking gali turėti skirtingą reikšmę, priklausomai nuo biržos, blokų grandinės tinklo ir protokolo. Nors paprastai jis apima žetonų blokavimą, kad būtų galima apsaugoti tinklą ir gauti atlygį, jis taip pat gali būti susijęs su likvidumo užtikrinimu, dalyvavimu valdyme arba veikimu kaip užstatas skolinant ir skolinantis. Norint įvertinti susijusią riziką ir atlygį, labai svarbu suprasti konkrečius kiekvieno protokolo taikomus statymo mechanizmus.
Statymas ir skolinimas: Suprasti skirtumus
Stabdymas ir skolinimas yra du skirtingi "DeFi" mechanizmai. Statymas apima aktyvų dalyvavimą blokų grandinės tinklo konsensuse ir saugume užrakinant žetonus, kad būtų galima gauti atlygį. Kita vertus, skolinimas reiškia lėšų teikimą skolininkams mainais už palūkanų mokėjimą. DeFi skolinimas paprastai veikia per automatizuotus rinkos formuotojų mechanizmus, kai paskolų gavėjai pateikia užstatą savo paskoloms užtikrinti.
Supratimas apie darbo įrodymą (PoW) ir statymo įrodymą (PoS)
Suprasti skirtumą tarp PoW ir PoS konsensuso mechanizmų yra labai svarbu statymų kontekste. PoW, naudojamas tokiose kriptovaliutose kaip Bitcoin, reikalauja, kad kalnakasiai spręstų sudėtingus galvosūkius sandoriams patvirtinti. PoS sistemose tvirtintojai atrenkami kurti naujus blokus pagal jų turimų žetonų, kuriuos jie pasirengę "statyti" kaip užstatą, skaičių. PoS sumažina energijos suvartojimą ir leidžia naudotojams uždirbti atlygį statant savo žetonus.
Likvidumo fondai ir nepastovūs nuostoliai
Likvidumo fondai - tai išmaniosiose sutartyse užrakintų žetonų fondai, kurie užtikrina likvidumą decentralizuotoms biržoms arba skolinimo platformoms. Prisidėdami prie likvidumo baseinų galite uždirbti atlygį prekybos mokesčių, atlygio už statymus ar kitų paskatų pavidalu. Tačiau kai teikiate likvidumą DeFi platformai, ypač per automatizuotus rinkos formuotojų modelius, kyla nepastovių nuostolių rizika. Taip atsitinka, kai likvidumo grupėje esančio turto vertė skiriasi nuo jo vertės, jei jis būtų laikomas atskirai. Svarbu pažymėti, kad nepastovūs nuostoliai gali būti laikini ir juos galima sumažinti kruopščiai renkantis likvidumo fondus.
Statymai centralizuotose ir decentralizuotose biržose
Koks skirtumas?
Statymas centralizuotose biržose reiškia, kad savo kriptovaliutų lėšas pervedate į patikimą trečiosios šalies platformą, pavyzdžiui, Binance arba Coinbase, kuri jūsų vardu atlieka statymo procesą. Šios biržos siūlo įvairias kriptovaliutas statymams ir palengvina procesą. Kita vertus, statymai decentralizuotose biržose (DEX), pavyzdžiui, PancakeSwap, suteikia daugiau galimybių kontroliuoti savo turtą. DEX ir kitos DeFi programos veikia tiesiogiai blokų grandinės tinkluose ir naudoja išmaniąsias sutartis sandoriams automatizuoti ir saugumui užtikrinti.
Centralizuotos biržos: Patogumas su trūkumais
Centralizuotos biržos tradiciškai buvo daugelio kriptovaliutų investuotojų įėjimo taškas. Jos siūlo patogią ir patogią platformą kriptovaliutoms pirkti, parduoti ir prekiauti jomis. Dauguma centralizuotų biržų teikia statymo paslaugas, dažnai vadinamas "uždirbti" produktais, leidžiančiais naudotojams statyti savo žetonus tiesiogiai biržos platformoje. Kitos biržos vietoj to daugiausia dėmesio skiria skolinimosi ir skolinimo pasiūlymų teikimui. Statymas centralizuotose biržose gali būti naudingas pradedantiesiems arba mažesnes investicijas turintiems asmenims. Šios platformos dažnai palaiko daug kriptovaliutų ir už statymą neima sandorių mokesčių. Tačiau statydami centralizuotoje biržoje turite pasitikėti platformos saugumo priemonėmis ir praktika. Visada prisiminkite posakį "Ne tavo raktai, ne tavo monetos" Jei į biržą įsilaužiama arba ji bankrutuoja, galite laikinai ar net visam laikui prarasti prieigą prie dalies ar visų savo lėšų.
Embracing DeFi: Staking in Decentralized Finance
Decentralizuoti finansai, arba DeFi, kriptovaliutų erdvėje tapo žaidimą keičiančia priemone. Juo siekiama atkurti ir patobulinti tradicines finansų sistemas, naudojant decentralizuotas technologijas, išmaniąsias sutartis ir blokų grandinės tinklus. DeFi protokolai siūlo įvairias finansines paslaugas, įskaitant skolinimą, skolinimąsi, decentralizuotus mainus ir, žinoma, statymus. Decentralizuoti mainai užtikrina didesnį saugumą ir jūsų lėšų kontrolę. Statymai grandinėje naudojant DeFi programas reikalauja mokėti sandorių mokesčius (GAS) už įvairius išmaniųjų sutarčių patvirtinimus ir išpirkimą. Taip užtikrinamas decentralizuotas procesas, tačiau dėl to gali būti taikomi didesni mokesčiai, todėl jis labiau tinka didesnėms investicijoms. Be to, galite dalyvauti decentralizuotame valdyme ir uždirbti valdymo žetonų, suteikiančių balsavimo teisę ir įtaką platformos sprendimams.
Populiariausių DeFi taikomųjų programų nagrinėjimas
Suprasti skirtingus "DeFi" dApps tipus
DeFi taikomosios programos skirstomos į kelias kategorijas, kurių kiekviena skirta tam tikram tikslui:
-
Decentralizuotos biržos (DEX): Šios platformos palengvina tarpusavio prekybą kriptovaliutomis be tarpininkų, naudodamos išmaniąsias sutartis, todėl galite labiau kontroliuoti savo turtą.
-
Pinigų rinkos: DeFi pinigų rinkos suteikia galimybę skolinti arba skolintis kriptovaliutų turtą, o palūkanų normos nustatomos algoritmiškai, atsižvelgiant į pasiūlą ir paklausą.
-
Statyba ir valdymas: DeFi žetonų statymo ir valdymo platformos: jose galite statyti žetonus ir dalyvauti sprendimų priėmimo procesuose. Uždirbę valdymo žetonų, įgyjate balsavimo teisę ir įtaką platformos atnaujinimams.
-
Pajamingumo ūkininkavimas ir likvidumo kasyba: Suteikdami likvidumą "DeFi" platformoms per statymus arba užrakindami turtą likvidumo fonduose, galite uždirbti papildomų žetonų kaip atlygį.
-
Išvestinės finansinės priemonės ir pasirinkimo sandoriai: Šiose platformose pateikiamos iš kriptovaliutų išvestų finansinių priemonių prekybos priemonės, leidžiančios apsidrausti pozicijas arba spekuliuoti kainų pokyčiais.
Kelios DeFi platformos siūlo statymus ir kitas paslaugas, pasižyminčias unikaliomis savybėmis ir privalumais. Štai kelios populiarios DeFi programos:
PancakeSwap: uždirbti atlygį ir prekiauti
yra pirmaujanti DeFi platforma, sukurta remiantis "Binance Smart Chain" (BSC). Ji leidžia uždirbti atlygį per pelningumo ūkininkavimą, kuris apima likvidumo teikimą fondams ir papildomų žetonų gavimą kaip atlygį. PancakeSwap taip pat veikia kaip automatinis rinkos formuotojas (AMM), leidžiantis prekiauti žetonais tiesiogiai iš piniginės be užsakymų knygos. Statydami savo žetonus likvidumo puluose, naudotojai prisideda prie platformos likvidumo ir gauna atlygį CAKE, "PancakeSwap" vietiniu žetonu arba kitais žetonais ir stabiliaisiais pinigais.
AAVE: decentralizuotas skolinimas ir skolinimasis
AAVE yra decentralizuotas skolinimo ir skolinimosi protokolas, leidžiantis naudotojams skolinti savo kriptografinį turtą ir uždirbti palūkanas arba skolintis turtą pateikiant užstatą. Statydami savo lėšas AAVE likvidumo fonduose, prisidedate prie skolinimo veiklos ir uždirbate palūkanas už turimas lėšas. Dėl novatoriško požiūrio į decentralizuotus finansus AAVE tapo svarbiu šios pramonės šakos žaidėju.
Compound: Palūkanų uždirbimas pinigų rinkose
Compound yra dar vienas DeFi protokolas, leidžiantis skolinti ir skolintis kriptovaliutas. Jo algoritminė pinigų rinka dinamiškai koreguoja kiekvieno turto palūkanų normas pagal pasiūlą ir paklausą. Statydami savo kriptovaliutų turtą "Compound" likvidumo fonduose, galite uždirbti palūkanas ir prisidėti prie skolinimo ekosistemos.
Lido: Likvidus statymas ant "Proof of Stake" (PoS) turto
Lido leidžia statyti statymo įrodymo (PoS) turtą, pavyzdžiui, Ethereum 2.0 (ETH 2.0), ir gauti likvidžių statymo išvestinių priemonių. Ethereum 2.0 - tai esminis Ethereum tinklo atnaujinimas, kuriuo pereinama nuo "proof-of-work" (PoW) konsensuso mechanizmo prie "proof-of-stake" (PoS) modelio. Norint statyti Ethereum 2.0, reikia ilgesniam laikui užblokuoti didelę ETH sumą. Lido teikia likvidžius žetonus, reprezentuojančius jūsų statomą turtą, todėl galite dalyvauti kitoje DeFi veikloje ir tuo pat metu gauti atlygį už statymus.
Atraskite daugiau įdomių dApps mūsų skyriuje.
Išvada
Statymai kriptovaliutų pasaulyje suteikia naudingų galimybių tiek investuotojams, tiek entuziastams. Nesvarbu, ar pasirenkate statyti centralizuotose biržose, ar priimate decentralizuotą DeFi pasaulį, svarbu suprasti su kiekvienu požiūriu susijusius mechanizmus, riziką ir atlygį. Atidžiai apsvarstę skirtingas statymų interpretacijas, išnagrinėję populiarias DeFi taikomąsias programas ir informuoti apie besikeičiantį kriptovaliutų kraštovaizdį, galite priimti pagrįstus sprendimus ir maksimaliai padidinti savo investicijų potencialą. Būkite informuoti ir tyrinėkite įvairius kriptovaliutų erdvės pasiūlymus, kad priimtumėte pagrįstus sprendimus ir aktyviai dalyvautumėte finansinėje revoliucijoje. Išsamesnės informacijos rasite daugiau įdomių straipsnių mūsų Gidai skiltyje svetainėje maicrypto.net. Laimingo statymo!
Atsakomybės apribojimas: Investicijos į kriptovaliutas yra susijusios su rizika, todėl skaitytojams rekomenduojama patiems atlikti tyrimus ir prieš priimant investicinius sprendimus kreiptis į specialistus.
Pastaba: Šiame straipsnyje arba puslapyje pateikiama plati šios temos apžvalga. Ji nėra išsami ir nėra finansinė ar investicinė konsultacija.