"Procentu" pelnīšana ar kriptovalūtu: Izpētiet likmju pasauli
Autors: Maicrypto - Pēdējo reizi atjaunināts: 2023-07-02 13:27:54
Iepazīstiet kriptovalūtas likmju pasauli un tās aizraujošās iespējas DeFi. Uzziniet vairāk par dažādām interpretācijām, likmju likmēm biržās, populārākajām DeFi aplikācijām un daudz ko citu. Iegūstiet atlīdzību un piedalieties finanšu revolūcijā. Lasiet mūsu visaptverošo ceļvedi jau tagad!
Atklāšana: Šajā vietnē var būt filiāļu saites uz pakalpojumiem vai produktiem. Mēs varam saņemt komisijas maksu par darījumiem vai pirkumiem, kas veikti, izmantojot šīs saites. Tomēr tas neietekmē mūsu pārskatus un salīdzinājumus. Mūsu mērķis ir saglabāt godīgumu un līdzsvaru, lai palīdzētu jums izdarīt vislabāko iespējamo izvēli.
Kriptovalūta ir revolucionizējusi mūsu priekšstatus par naudu, paverot aizraujošas iespējas ārpus tradicionālajām investīcijām. Viena no šādām iespējām ir likmju likme - populāra metode, kas ļauj kriptovalūtu turētājiem nopelnīt atlīdzību par saviem ieguldījumiem. Šajā rokasgrāmatā mēs iedziļināsimies likmju likmju pasaulē, pētot, kā tās darbojas dažāda veida biržās un decentralizētās lietojumprogrammās (dApps). Mēs aplūkosim tādas pazīstamas platformas kā PancakeSwap, AAVE, Compound un Lido, kā arī izskaidrosim dažādas DeFi aplikāciju kategorijas. Turklāt mēs apspriedīsim nepastāvīgus zaudējumus, likviditātes pūlus un dažādas likmju likmju interpretācijas.
Dažādas likmju likmju interpretācijas
Staking var būt dažādas nozīmes atkarībā no biržas, blokķēdes tīkla un protokola. Lai gan parasti tas ietver žetonu bloķēšanu, lai nodrošinātu tīklu un nopelnītu atlīdzību, tas var ietvert arī likviditātes nodrošināšanu, dalību pārvaldībā vai kalpošanu par nodrošinājumu aizdevumiem un aizņēmumiem. Lai novērtētu saistītos riskus un atlīdzības, ir būtiski izprast katra protokola izmantotos specifiskos likmju veidošanas mehānismus.
Likmju veidošana pret aizdošanu: Svarīgākie faktori: Nostiprināšana un aizdevumi un to izmantošana
Likmju likme un aizdevums ir divi atšķirīgi DeFi mehānismi. Staking ietver aktīvu līdzdalību blokķēdes tīkla konsensa un drošības nodrošināšanā, bloķējot žetonus, lai nopelnītu atlīdzību. No otras puses, aizdošana attiecas uz līdzekļu piešķiršanu aizņēmējiem apmaiņā pret procentu maksājumiem. DeFi kreditēšana parasti darbojas, izmantojot automatizētus tirgus veidotāju mehānismus, kur aizņēmēji sniedz nodrošinājumu, lai garantētu savus aizdevumus.
Izpratne par darba apliecinājumu (PoW) un likmes apliecinājumu (PoS)
Izpratne par atšķirībām starp PoW un PoS konsensa mehānismiem ir ļoti svarīga saistībā ar likmju veikšanu. PoW, ko izmanto tādas kriptovalūtas kā Bitcoin, pieprasa kalnračiem atrisināt sarežģītas mīklas, lai apstiprinātu darījumus. PoS sistēmās validatori tiek izvēlēti jaunu bloku izveidei, pamatojoties uz to, cik daudz žetonu viņiem pieder un cik viņi ir gatavi "likt uz spēles" kā nodrošinājumu. PoS samazina enerģijas patēriņu un ļauj lietotājiem nopelnīt atlīdzību, uzliekot savus žetonus.
Likviditātes pūli un nepastāvīgi zaudējumi
Likviditātes pūli ir viedajos līgumos bloķētu žetonu pūli, kas nodrošina likviditāti decentralizētām biržām vai aizdevumu platformām. Veicot iemaksas likviditātes pūlos, var nopelnīt atlīdzību tirdzniecības maksu, balvu par likmju likšanu vai citu stimulu veidā. Tomēr, nodrošinot likviditāti DeFi platformai, jo īpaši izmantojot automatizētus tirgus veidotāju modeļus, pastāv nepastāvīgu zaudējumu risks. Tas notiek, kad likviditātes pūlā esošo aktīvu vērtība atšķiras no to vērtības, ja tie tiktu turēti atsevišķi. Svarīgi atzīmēt, ka nepastāvīgie zaudējumi var būt īslaicīgi un tos var mazināt, rūpīgi izvēloties likviditātes pūlus.
Likmju veikšana centralizētās un decentralizētās biržās
Kāda ir atšķirība?
Likmju veikšana centralizētajās biržās ietver jūsu kriptonaudu iemaksu uzticamā trešās puses platformā, piemēram, Binance vai Coinbase, kas jūsu vārdā veic likmju veikšanu. Šīs biržas piedāvā dažādas kriptovalūtas likmju veikšanai un padara šo procesu vienkāršu. No otras puses, likmju veikšana decentralizētās biržās (DEX), piemēram, PancakeSwap, nodrošina jums lielāku kontroli pār saviem aktīviem. DEX un citas DeFi lietotnes darbojas tieši blokķēdes tīklos un izmanto viedos līgumus, lai automatizētu darījumus un nodrošinātu drošību.
Centralizētās biržas: Ērtības ar trūkumiem
Centralizētās biržas tradicionāli ir bijušas ieejas punkts daudziem kriptovalūtu investoriem. Tās piedāvā ērtu un lietotājam draudzīgu platformu kriptovalūtu pirkšanai, pārdošanai un tirdzniecībai. Lielākā daļa centralizēto biržu piedāvā likmju likmju pakalpojumus, ko bieži dēvē par "nopelnīšanas" produktiem, ļaujot lietotājiem likt savus žetonus tieši biržas platformā. Citas biržas tā vietā koncentrējas uz aizņemšanās un aizdevumu piedāvājumu sniegšanu. Likmju likšana centralizētajās biržās var būt izdevīga iesācējiem vai personām ar mazākiem ieguldījumiem. Šīs platformas bieži atbalsta daudzas kriptovalūtas un neiekasē darījumu maksu par likmju veikšanu. Tomēr, veicot likmju veikšanu centralizētā biržā, jums ir jāuzticas platformas drošības pasākumiem un praksei. Vienmēr atcerieties teicienu: "Ne jūsu atslēgas, ne jūsu monētas." Ja birža tiek uzlauzta vai bankrotē, jūs varat uz laiku vai pat neatgriezeniski zaudēt piekļuvi daļai vai visiem saviem līdzekļiem.
DeFi apskate: likmju izmantošana decentralizētajās finansēs
Decentralizētās finanses jeb DeFi ir kļuvušas par kriptogrāfijas telpas spēles mainītāju. Tās mērķis ir atjaunot un uzlabot tradicionālās finanšu sistēmas, izmantojot decentralizētas tehnoloģijas, viedos līgumus un blokķēdes tīklus. DeFi protokoli piedāvā virkni finanšu pakalpojumu, tostarp kreditēšanu, aizņemšanos, decentralizētas biržas un, protams, likmju veikšanu. Decentralizētas biržas nodrošina lielāku drošību un kontroli pār jūsu līdzekļiem. Lai veiktu likmju likšanu ķēdē ar DeFi lietotnēm, ir jāmaksā darījumu maksa (GAS) par dažādiem viedo līgumu apstiprinājumiem un izpirkšanu. Tas nodrošina decentralizētu procesu, bet var radīt lielākas komisijas maksas, tāpēc tas ir piemērotāks lielākiem ieguldījumiem. Turklāt jūs varat piedalīties decentralizētā pārvaldībā un nopelnīt pārvaldības žetonus, kas jums piešķir balsstiesības un ietekmi uz platformas lēmumiem.
Populāru DeFi lietojumprogrammu izpēte
Izpratne par dažādiem DeFi dApps veidiem
DeFi lietojumprogrammas iedalās vairākās kategorijās, un katra no tām kalpo konkrētam mērķim:
-
Decentralizētās biržas (DEX): Šīs platformas atvieglo vienādranga kriptovalūtu tirdzniecību bez starpniekiem, izmantojot viedos līgumus, tādējādi sniedzot jums lielāku kontroli pār saviem aktīviem.
-
Naudas tirgi: DeFi naudas tirgi ļauj aizdot vai aizņemties kriptoaktīvus, un procentu likmes tiek noteiktas algoritmiski, pamatojoties uz piedāvājumu un pieprasījumu.
-
Likmju veikšana un pārvaldība: DFi: likmju likmju un pārvaldības platformas ļauj jums likt žetonus un piedalīties lēmumu pieņemšanas procesos. Nopelnot pārvaldības žetonus, jums tiek piešķirtas balsstiesības un ietekme uz platformas atjauninājumiem.
-
Ienesīguma saimniekošana un likviditātes ieguve: Nodrošinot likviditāti DeFi platformām, veicot likmju likšanu vai bloķējot aktīvus likviditātes pūlos, jūs varat nopelnīt papildu žetonus kā atlīdzību.
-
Atvasinātie instrumenti un iespējas: Šīs platformas nodrošina rīkus no kriptovalūtām atvasinātu finanšu instrumentu tirdzniecībai, ļaujot jums nodrošināt pozīcijas vai spekulēt ar cenu izmaiņām.
Vairākas DeFi platformas piedāvā likmju veikšanu un citus pakalpojumus ar unikālām funkcijām un priekšrocībām. Šeit ir dažas populāras DeFi lietojumprogrammas:
PancakeSwap: nopelnīt atlīdzības un tirgoties
PancakeSwap ir vadošā DeFi platforma, kas balstīta uz Binance Smart Chain (BSC). Tā ļauj nopelnīt atlīdzību, izmantojot ienesīguma lauksaimniecību, kas ietver likviditātes nodrošināšanu pūlos un papildu žetonu saņemšanu kā atlīdzību. PancakeSwap darbojas arī kā automatizēts tirgus veidotājs (AMM), kas ļauj tirgot žetonus tieši no maka bez rīkojumu grāmatas. Ievietojot savus žetonus likviditātes pūlos, lietotāji veicina platformas likviditāti un saņem atlīdzību CAKE, PancakeSwap vietējo žetonu vai citus žetonus un stabilu monētas.
AAVE: Decentralizēta aizdošana un aizņemšanās
AAVE ir decentralizēts aizdevumu un aizņēmumu protokols, kas ļauj lietotājiem aizdot savus kriptoaktīvus un nopelnīt procentus vai aizņemties aktīvus, sniedzot nodrošinājumu. Liekot savus līdzekļus AAVE likviditātes pūlos, jūs veicat ieguldījumu aizdevumu aktivitātēs un nopelnāt procentus par saviem turējumiem. AAVE inovatīvā pieeja decentralizētajām finansēm ir padarījusi to par ievērojamu nozares dalībnieku.
savienojums: Procentu pelnīšana naudas tirgos
Compound ir vēl viens DeFi protokols, kas ļauj aizdot un aizņemties kriptovalūtas. Tā algoritmiskais naudas tirgus dinamiski pielāgo katra aktīva procentu likmes, pamatojoties uz piedāvājumu un pieprasījumu. Liekot savus kriptonaudas aktīvus Compound likviditātes pūlos, jūs varat nopelnīt procentus un sniegt ieguldījumu aizdevumu ekosistēmā.
Lido: Likvīdo likmju apliecinājuma (PoS) aktīvu likvīdo likmju likme
Lido ļauj jums veikt likmju likmju pierādīšanas (PoS) aktīvus, piemēram, Ethereum 2.0 (ETH 2.0), un saņemt likvīdus likmju likmju atvasinājumus. Ethereum 2.0 ir būtisks Ethereum tīkla uzlabojums, kas paredz pāreju no darba pierādīšanas (PoW) konsensa mehānisma uz likmju pierādīšanas (PoS) modeli. Lai veiktu likmju likšanu Ethereum 2.0, ir nepieciešams bloķēt ievērojamu ETH daudzumu uz ilgāku laiku. Lido nodrošina likvīdus žetonus, kas pārstāv jūsu uzliktos aktīvus, ļaujot jums piedalīties citās DeFi aktivitātēs, vienlaikus nopelnot atlīdzību par uzlikšanu.
Atklājiet vairāk aizraujošu dApps mūsu DeFi sadaļā.
Secinājumi
Likmju likšana kriptovalūtu pasaulē ir ienesīga iespēja gan investoriem, gan entuziastiem. Neatkarīgi no tā, vai jūs izvēlaties veikt likmes centralizētās biržās vai pieņemt decentralizēto DeFi pasauli, ir svarīgi izprast ar katru pieeju saistītos mehānismus, riskus un ieguvumus. Rūpīgi apsverot dažādas likmju likmju interpretācijas, izpētot populāras DeFi lietojumprogrammas un uzturoties informēts par mainīgo kriptovalūtu ainavu, jūs varat pieņemt pamatotus lēmumus un maksimāli palielināt savu ieguldījumu potenciālu. Esiet informēti un izpētiet daudzveidīgos piedāvājumus kripto jomā, lai pieņemtu pamatotus lēmumus un aktīvi piedalītos finanšu revolūcijā. Lai iegūtu sīkāku informāciju, varat atrast vairāk aizraujošu rakstu mūsu Ceļveži sadaļā vietnē maicrypto.net. Priecīgu likmju likšanu!
Atruna: Ieguldījumi kriptovalūtās ir saistīti ar riskiem, un pirms ieguldījumu lēmumu pieņemšanas lasītājiem ieteicams veikt savu izpēti un meklēt profesionālu padomu.
- Piezīme: Šis raksts vai lapa sniedz plašu pārskatu par šo tēmu. Tas nav izsmeļošs un nav uzskatāms par finanšu vai ieguldījumu konsultāciju.*