Tjen "renter" med krypto: Utforske en verden av staking
Skrevet av Maicrypto - Sist oppdatert den: 2023-07-02 13:27:54
Oppdag en verden av kryptovaluta-staking og de spennende mulighetene i DeFi. Lær om ulike tolkninger, staking på børser, populære DeFi-apper og mye mer. Tjen belønninger og ta del i den økonomiske revolusjonen. Les den omfattende guiden vår nå!
Opplysning: Dette nettstedet kan inneholde tilknyttede lenker til tjenester eller produkter. Vi kan motta provisjon for transaksjoner eller kjøp som gjøres via disse lenkene. Dette påvirker imidlertid ikke våre vurderinger og sammenligninger. Vår forpliktelse er å opprettholde rettferdighet og balanse for å hjelpe deg med å gjøre et best mulig valg.
Kryptovaluta har revolusjonert vår oppfatning av penger og åpnet for spennende muligheter utover tradisjonelle investeringer. En av disse mulighetene er staking, en populær metode som gjør det mulig for kryptoinnehavere å tjene belønning på investeringene sine. I denne guiden skal vi se nærmere på hvordan staking fungerer på ulike typer børser og desentraliserte applikasjoner (dApps). Vi vil dekke kjente plattformer som PancakeSwap, AAVE, Compound og Lido, samtidig som vi forklarer ulike kategorier av DeFi-apper. I tillegg diskuterer vi ugjenkallelige tap, likviditetspooler og ulike tolkninger av staking.
Ulike tolkninger av staking
Staking kan ha forskjellige betydninger avhengig av børsen, blockchain-nettverket og protokollen. Selv om det vanligvis innebærer å låse tokens for å sikre et nettverk og oppnå belønninger, kan det også innebære å tilføre likviditet, delta i styringen eller fungere som sikkerhet for utlån og lån. Det er avgjørende å forstå de spesifikke innsatsmekanismene som brukes i hver enkelt protokoll for å kunne vurdere risiko og belønning.
Staking vs. utlån: Forstå forskjellene
Staking og utlån er to forskjellige mekanismer i DeFi. Staking innebærer å delta aktivt i konsensus og sikkerhet i et blokkjedenettverk ved å låse opp tokens for å tjene belønninger. På den annen side refererer utlån til å gi midler til låntakere i bytte mot rentebetalinger. DeFi-utlån fungerer vanligvis gjennom automatiserte market maker-mekanismer, der låntakere stiller sikkerhet for å sikre lånene sine.
Forståelse av Proof of Work (PoW) og Proof of Stake (PoS)
Det er viktig å forstå forskjellen mellom konsensusmekanismene PoW og PoS i forbindelse med staking. PoW, som brukes av kryptovalutaer som Bitcoin, krever at utvinnere løser komplekse oppgaver for å validere transaksjoner. I PoS-systemer velges validatorer til å opprette nye blokker basert på antall tokens de har og er villige til å "satse" som sikkerhet. PoS reduserer energiforbruket og gjør det mulig for brukerne å tjene belønninger ved å satse tokens.
Likviditetspooler og ugjenkallelig tap
Likviditetsbassenger er bassenger av tokens som er låst i smartkontrakter som gir likviditet til desentraliserte børser eller utlånsplattformer. Ved å bidra til likviditetspooler kan du tjene belønninger i form av handelsavgifter, innsatsbelønninger eller andre insentiver. Når du tilfører likviditet til en DeFi-plattform, spesielt gjennom automatiserte market maker-modeller, er det imidlertid en risiko for midlertidig tap. Dette skjer når verdien av aktiva i en likviditetspool avviker fra verdien hvis de holdes separat. Det er viktig å være klar over at midlertidig tap kan være forbigående og kan reduseres ved å velge likviditetspooler med omhu.
Staking på sentraliserte og desentraliserte børser
Hva er forskjellen?
Staking på sentraliserte børser innebærer at du setter inn kryptomidler hos en pålitelig tredjepartsplattform som Binance eller Coinbase, som håndterer staking-prosessen på dine vegne. Disse børsene tilbyr en rekke kryptovalutaer for staking og gjør prosessen enkel. På den annen side gir staking på desentraliserte børser (DEX-er) som PancakeSwap deg mer kontroll over eiendelene dine. DEX-er og andre DeFi-apper opererer direkte på blokkjedenettverk og bruker smartkontrakter for å automatisere transaksjoner og ivareta sikkerheten.
Sentraliserte børser: Bekvemmelighet med ulemper
Sentraliserte børser har tradisjonelt vært inngangsporten for mange kryptoinvestorer. De tilbyr en praktisk og brukervennlig plattform for kjøp, salg og handel med kryptovalutaer. De fleste sentraliserte børser tilbyr stake-tjenester, ofte kalt "Earn"-produkter, som gjør det mulig for brukerne å satse tokens direkte på børsplattformen. Andre børser fokuserer i stedet på å tilby lån og utlån. Staking på sentraliserte børser kan være fordelaktig for nybegynnere eller de med mindre investeringer. Disse plattformene støtter ofte mange kryptovalutaer og tar ikke transaksjonsgebyrer for staking. Ved å satse på en sentralisert børs må du imidlertid stole på plattformens sikkerhetstiltak og praksis. Husk alltid ordtaket "Ikke nøklene dine, ikke myntene dine" Hvis en børs blir hacket eller går konkurs, kan du midlertidig eller permanent miste tilgangen til deler av eller alle pengene dine.
Embracing DeFi: Satsing på desentralisert finans
Desentralisert finans, eller DeFi, har vokst frem som en game-changer i kryptobransjen. Det tar sikte på å gjenskape og forbedre tradisjonelle finansielle systemer ved hjelp av desentraliserte teknologier, smarte kontrakter og blockchain-nettverk. DeFi-protokoller tilbyr en rekke finansielle tjenester, inkludert utlån, innlån, desentraliserte børser og, selvfølgelig, staking. Desentraliserte børser gir økt sikkerhet og kontroll over midlene dine. Staking on-chain med DeFi-apper krever at du betaler transaksjonsgebyrer (GAS) for ulike bekreftelser av smartkontrakter og innløsning. Dette sikrer en desentralisert prosess, men kan føre til høyere gebyrer, noe som gjør det mer egnet for større investeringer. I tillegg kan du delta i desentralisert styring og tjene governance tokens, noe som gir deg stemmerett og innflytelse over plattformens beslutninger.
Utforske populære DeFi-applikasjoner
Forståelse av forskjellige typer DeFi-dApps
DeFi-applikasjoner kan deles inn i flere kategorier, som hver tjener et bestemt formål:
-
Desentraliserte børser (DEX): Disse plattformene legger til rette for peer-to-peer-handel med kryptovaluta uten mellomledd ved hjelp av smarte kontrakter, noe som gir deg mer kontroll over eiendelene dine.
-
Pengemarkeder: DeFi-pengemarkeder gjør det mulig å låne ut eller låne kryptoaktiva, med renter som bestemmes algoritmisk basert på tilbud og etterspørsel.
-
Innsats og styring: Innsats- og styringsplattformer gir deg mulighet til å satse tokens og delta i beslutningsprosesser. Når du tjener governance tokens, får du stemmerett og innflytelse over plattformoppdateringer.
-
Yield Farming og Liquidity Mining: Ved å tilføre likviditet til DeFi-plattformer gjennom staking eller innlåsing av aktiva i likviditetspooler kan du tjene flere tokens som belønning.
-
Derivater og opsjoner: Disse plattformene tilbyr verktøy for handel med finansielle instrumenter avledet av kryptovalutaer, slik at du kan sikre posisjoner eller spekulere i prisbevegelser.
Flere DeFi-plattformer tilbyr staking og andre tjenester med unike funksjoner og fordeler. Her er noen populære DeFi-applikasjoner:
PancakeSwap: Opptjening av belønninger og trading
PancakeSwap er en ledende DeFi-plattform bygget på Binance Smart Chain (BSC). Det lar deg tjene belønninger gjennom avkastningsoppdrett, som innebærer å gi likviditet til bassenger og motta ekstra tokens som belønning. PancakeSwap fungerer også som en automatisert market maker (AMM), slik at du kan handle tokens direkte fra lommeboken din uten ordrebok. Ved å plassere tokens i likviditetsbassenger bidrar brukerne til plattformens likviditet og belønnes med CAKE, PancakeSwaps opprinnelige token, eller andre tokens og stablecoins.
AAVE: Desentralisert utlån og låneopptak
AAVE er en desentralisert utlåns- og låneprotokoll som gjør det mulig for brukere å låne ut kryptoaktiva og tjene renter eller låne aktiva ved å stille sikkerhet. Ved å plassere pengene dine i AAVEs likviditetsbassenger bidrar du til utlånsaktivitetene og tjener renter på beholdningen din. AAVEs innovative tilnærming til desentralisert finansiering har gjort selskapet til en fremtredende aktør i bransjen.
Compound: Å tjene renter på pengemarkeder
Compound er en annen DeFi-protokoll som gjør det mulig å låne ut og låne kryptovalutaer. Det algoritmiske pengemarkedet justerer dynamisk renten på hver eiendel basert på tilbud og etterspørsel. Ved å plassere kryptoaktiva i Compounds likviditetsbassenger kan du tjene renter og bidra til utlånsøkosystemet.
Lido: Likviditetsinnsats av PoS-aktiva (Proof of Stake)
Lido lar deg sette inn proof-of-stake (PoS)-aktiva som Ethereum 2.0 (ETH 2.0) og motta likvide innsatsderivater. Ethereum 2.0 er en stor oppgradering av Ethereum-nettverket, som går fra en proof-of-work (PoW)-konsensusmekanisme til en proof-of-stake (PoS)-modell. Staking på Ethereum 2.0 krever at du låser opp en betydelig mengde ETH over en lengre periode. Lido tilbyr likvide tokens som representerer dine innskutte verdier, slik at du kan delta i andre DeFi-aktiviteter samtidig som du tjener innskuddsbelønninger.
Oppdag flere spennende dApps i vår DeFi seksjon.
Konklusjon
Staking i kryptoverdenen er en givende mulighet for både investorer og entusiaster. Enten du velger å satse på sentraliserte børser eller omfavne den desentraliserte DeFi-verdenen, er det viktig å forstå mekanismene, risikoen og fordelene knyttet til hver tilnærming. Ved å vurdere de ulike tolkningene av staking nøye, utforske populære DeFi-applikasjoner og holde deg informert om utviklingen i kryptolandskapet, kan du ta informerte beslutninger og maksimere potensialet i investeringene dine. Hold deg informert og utforsk de ulike tilbudene på kryptomarkedet for å ta informerte beslutninger og delta aktivt i den finansielle revolusjonen. Hvis du vil vite mer, kan du finne flere spennende artikler i vår Veiledninger-seksjon på maicrypto.net. God innsats!
Ansvarsfraskrivelse: Investeringer i kryptovaluta er forbundet med risiko, og leserne anbefales å gjøre egne undersøkelser og søke profesjonell rådgivning før de tar investeringsbeslutninger.
- Merk: Denne artikkelen eller siden gir en bred oversikt over emnet. Den er ikke uttømmende og utgjør ikke finansiell rådgivning eller investeringsrådgivning*