Ganhando "juros" com criptografia: Explorando o mundo do staking

Escrito por Maicrypto - Última atualização em: 2023-07-02 13:27:54

Descubra o mundo do staking de criptomoedas e suas empolgantes oportunidades no DeFi. Saiba mais sobre diferentes interpretações, staking em trocas, aplicativos DeFi populares e muito mais. Ganhe prêmios e participe da revolução financeira. Leia nosso guia completo agora!

As criptomoedas revolucionaram nossa percepção do dinheiro, abrindo oportunidades interessantes além dos investimentos tradicionais. Uma dessas oportunidades é o staking, um método popular que permite que os detentores de criptomoedas ganhem recompensas por seus investimentos. Neste guia, vamos nos aprofundar no mundo do staking, explorando como ele funciona em diferentes tipos de bolsas e aplicativos descentralizados (dApps). Cobriremos plataformas renomadas como PancakeSwap, AAVE, Compound e Lido, além de explicar várias categorias de aplicativos DeFi. Além disso, discutiremos a perda impermanente, os pools de liquidez e as diversas interpretações de staking.

Diferentes interpretações de staking

O staking pode ter significados diferentes, dependendo da bolsa, da rede blockchain e do protocolo. Embora geralmente envolva o bloqueio de tokens para proteger uma rede e ganhar recompensas, também pode envolver o fornecimento de liquidez, a participação na governança ou a atuação como garantia para empréstimos e financiamentos. Compreender os mecanismos específicos de staking empregados por cada protocolo é fundamental para avaliar os riscos e as recompensas associados.

Staking vs. Empréstimo: Entendendo as diferenças

Staking e empréstimo são dois mecanismos distintos no DeFi. O staking envolve a participação ativa no consenso e na segurança de uma rede blockchain, bloqueando tokens para ganhar recompensas. Por outro lado, o empréstimo refere-se ao fornecimento de fundos aos mutuários em troca de pagamentos de juros. Os empréstimos DeFi normalmente operam por meio de mecanismos automatizados de criação de mercado, em que os mutuários fornecem garantias para assegurar seus empréstimos.

Entendendo a prova de trabalho (PoW) e a prova de participação (PoS)

Entender a diferença entre os mecanismos de consenso PoW e PoS é crucial no contexto do staking. O PoW, usado por criptomoedas como Bitcoin, exige que os mineradores resolvam quebra-cabeças complexos para validar as transações. Nos sistemas PoS, os validadores são escolhidos para criar novos blocos com base no número de tokens que possuem e estão dispostos a "apostar" como garantia. O PoS reduz o consumo de energia e permite que os usuários ganhem recompensas apostando seus tokens.

Pools de liquidez e perda impermanente

Os pools de liquidez são pools de tokens bloqueados em contratos inteligentes que fornecem liquidez para trocas descentralizadas ou plataformas de empréstimo. Ao contribuir para os pools de liquidez, você pode ganhar recompensas na forma de taxas de negociação, recompensas de staking ou outros incentivos. No entanto, quando você fornece liquidez a uma plataforma DeFi, especialmente por meio de modelos automatizados de formadores de mercado, há um risco de perda impermanente. Isso acontece quando o valor dos ativos em um pool de liquidez diverge de seu valor se forem mantidos separadamente. É importante observar que a perda impermanente pode ser temporária e pode ser atenuada pela seleção cuidadosa dos pools de liquidez.

Staking em bolsas centralizadas e descentralizadas

Qual é a diferença?

O staking em bolsas centralizadas envolve o depósito de seus fundos de criptomoedas em uma plataforma terceirizada confiável, como a Binance ou Coinbase, que lida com o processo de staking em seu nome. Essas bolsas oferecem uma variedade de criptomoedas para staking e tornam o processo simples. Por outro lado, o staking em trocas descentralizadas (DEXs) como PancakeSwap oferece mais controle sobre seus ativos. As DEXs e outros aplicativos DeFi operam diretamente em redes de blockchain e usam contratos inteligentes para automatizar transações e garantir a segurança.

Bolsas centralizadas: Conveniência com desvantagens

Tradicionalmente, as bolsas centralizadas têm sido o ponto de entrada para muitos investidores em criptografia. Elas oferecem uma plataforma conveniente e fácil de usar para comprar, vender e negociar criptomoedas. A maioria das bolsas centralizadas oferece serviços de staking, geralmente chamados de produtos "Earn", permitindo que os usuários façam staking de seus tokens diretamente na plataforma da bolsa. Outras bolsas, em vez disso, concentram-se em oferecer ofertas de empréstimos e financiamentos. O staking em bolsas centralizadas pode ser vantajoso para iniciantes ou para aqueles com investimentos menores. Essas plataformas geralmente oferecem suporte a muitas criptomoedas e não cobram taxas de transação para staking. Entretanto, ao fazer staking em uma bolsa centralizada, você deve confiar nas medidas e práticas de segurança da plataforma. Lembre-se sempre do ditado: "Nem suas chaves, nem suas moedas" Se uma bolsa for hackeada ou falir, você poderá perder temporariamente ou até mesmo permanentemente o acesso a partes ou a todos os seus fundos.

Embracing DeFi: Staking in Decentralized Finance

O financiamento descentralizado, ou DeFi, surgiu como um divisor de águas no espaço criptográfico. Seu objetivo é recriar e aprimorar os sistemas financeiros tradicionais usando tecnologias descentralizadas, contratos inteligentes e redes de blockchain. Os protocolos DeFi oferecem uma gama de serviços financeiros, incluindo empréstimos, empréstimos, trocas descentralizadas e, é claro, staking. As trocas descentralizadas oferecem maior segurança e controle sobre seus fundos. O staking on-chain com aplicativos DeFi exige o pagamento de taxas de transação (GAS) para várias confirmações de contratos inteligentes e resgate. Isso garante um processo descentralizado, mas pode resultar em taxas mais altas, tornando-o mais adequado para investimentos maiores. Além disso, você pode participar da governança descentralizada e ganhar tokens de governança, o que lhe dá direito a voto e influência sobre as decisões da plataforma.

Explorando aplicativos populares de DeFi

Entendendo os diferentes tipos de DeFi dApps

Os aplicativos DeFi se enquadram em várias categorias, cada uma servindo a um propósito específico:

• Bolsas descentralizadas (DEXs): Essas plataformas facilitam a negociação de criptomoedas peer-to-peer sem intermediários usando contratos inteligentes, dando a você mais controle sobre seus ativos.

• Mercados monetários: Os mercados monetários DeFi permitem que você empreste ou tome emprestado criptoativos, com taxas de juros determinadas por algoritmos com base na oferta e na demanda.

• Staking e governança: As plataformas de staking e governança permitem que você faça staking de tokens e participe de processos de tomada de decisão. A obtenção de tokens de governança concede a você direitos de voto e influência sobre as atualizações da plataforma.

• Yield Farming e Liquidity Mining: Ao fornecer liquidez às plataformas DeFi por meio de staking ou bloqueio de ativos em pools de liquidez, você pode ganhar tokens adicionais como recompensa.

• Derivativos e opções: Essas plataformas fornecem ferramentas para negociar instrumentos financeiros derivados de criptomoedas, permitindo que você proteja posições ou especule sobre movimentos de preços.

Várias plataformas DeFi oferecem staking e outros serviços com recursos e benefícios exclusivos. Aqui estão alguns aplicativos DeFi populares:

PancakeSwap: Ganhar prêmios e negociar

PancakeSwap é uma plataforma DeFi líder construída sobre a Binance Smart Chain (BSC). Ela permite que você ganhe recompensas por meio do yield farming, que envolve o fornecimento de liquidez a pools e o recebimento de tokens adicionais como recompensa. A PancakeSwap também atua como um criador de mercado automatizado (AMM), permitindo que você negocie tokens diretamente de sua carteira sem um livro de ordens. Ao apostar seus tokens em pools de liquidez, os usuários contribuem para a liquidez da plataforma e são recompensados com CAKE, o token nativo do PancakeSwap, ou outros tokens e stablecoins.

AAVE: Empréstimos e empréstimos descentralizados

o AAVE é um protocolo descentralizado de empréstimo e empréstimo que permite aos usuários emprestar seus ativos criptográficos e ganhar juros ou emprestar ativos fornecendo garantias. Ao depositar seus fundos nos pools de liquidez da AAVE, você contribui para as atividades de empréstimo e ganha juros sobre seus ativos. A abordagem inovadora da AAVE em relação às finanças descentralizadas a tornou uma participante de destaque no setor.

Composto: Ganho de juros nos mercados monetários

o Compound é outro protocolo DeFi que permite que você empreste e tome emprestado criptomoedas. Seu mercado monetário algorítmico ajusta dinamicamente as taxas de juros de cada ativo com base na oferta e na demanda. Ao apostar seus ativos de criptografia nos pools de liquidez do Compound, você pode ganhar juros e contribuir para o ecossistema de empréstimos.

Lido: Staking líquido de ativos de prova de participação (PoS)

o Lido permite que você aposte em ativos de prova de aposta (PoS) como o Ethereum 2.0 (ETH 2.0) e receba derivados de aposta líquidos. O Ethereum 2.0 é uma grande atualização da rede Ethereum, passando de um mecanismo de consenso de prova de trabalho (PoW) para um modelo de prova de participação (PoS). O staking no Ethereum 2.0 exige o bloqueio de uma quantidade significativa de ETH por um período prolongado. A Lido fornece tokens líquidos que representam seus ativos de staking, permitindo que você participe de outras atividades DeFi enquanto ganha recompensas de staking.

Descubra mais dApps interessantes em nossa seção DeFi.

Conclusão

A participação no mundo das criptomoedas representa uma oportunidade gratificante tanto para investidores quanto para entusiastas. Quer você opte por fazer staking em bolsas centralizadas ou abraçar o mundo descentralizado do DeFi, é importante entender os mecanismos, os riscos e as recompensas associados a cada abordagem. Ao considerar cuidadosamente as diferentes interpretações de staking, explorar aplicativos populares de DeFi e manter-se informado sobre o cenário de criptografia em evolução, você pode tomar decisões informadas e maximizar o potencial de seus investimentos. Mantenha-se informado e explore as diversas ofertas no espaço das criptomoedas para tomar decisões informadas e participar ativamente da revolução financeira. Para obter mais detalhes, você pode encontrar mais artigos interessantes em nossa seção Guias no maicrypto.net. Boa aposta!

---

Você também pode gostar: Explore estas leituras fascinantes

• O que é HODL?: Descubra o significado de HODL, um termo popular no mundo das criptomoedas. Saiba como fazer o HODL e sua importância no mercado volátil.
• Riscos das bolsas de criptografia: Saiba mais sobre os riscos de manter suas moedas criptográficas em exchanges. Descubra como proteger seus ativos e mitigar possíveis vulnerabilidades. Explore o princípio de "Não suas chaves, não suas moedas" para um armazenamento seguro de criptomoedas.
• Carteiras de criptomoedas: Aprende los conceptos básicos de las carteras de criptomonedas y cómo almacenar y gestionar de forma segura tus activos digitales. Protege tus inversiones y toma el control de tu cripto con soluciones de carteras seguras.