Câștigarea de "dobânzi" cu Crypto: Explorând lumea mizei

Scris de Maicrypto - Ultima actualizare la: 2023-07-02 13:27:54

Descoperiți lumea mizei pe criptomonede și oportunitățile sale interesante în DeFi. Aflați despre diferitele interpretări, miza pe burse, aplicațiile populare DeFi și multe altele. Câștigați recompense și participați la revoluția financiară. Citește acum ghidul nostru cuprinzător!

Criptomonedele au revoluționat percepția noastră asupra banilor, deschizând oportunități interesante dincolo de investițiile tradiționale. Una dintre aceste oportunități este staking-ul, o metodă populară care permite deținătorilor de cripto să câștige recompense din investițiile lor. În acest ghid, vom pătrunde în lumea staking-ului, explorând modul în care acesta funcționează pe diferite tipuri de burse și aplicații descentralizate (dApp). Vom acoperi platforme renumite precum PancakeSwap, AAVE, Compound și Lido, explicând în același timp diverse categorii de aplicații DeFi. În plus, vom discuta despre pierderile impermanente, bazinele de lichiditate și diversele interpretări ale mizei.

Diferite interpretări ale mizei

Staking-ul poate avea semnificații diferite în funcție de bursă, de rețeaua blockchain și de protocol. În timp ce, în general, implică blocarea de jetoane pentru a securiza o rețea și a câștiga recompense, poate implica, de asemenea, furnizarea de lichidități, participarea la guvernare sau rolul de garanție pentru împrumuturi și împrumuturi. Înțelegerea mecanismelor specifice de jalonare utilizate de fiecare protocol este crucială pentru a evalua riscurile și recompensele asociate.

Staking vs. Lending: Înțelegerea diferențelor

Miza și împrumutul sunt două mecanisme distincte în DeFi. Miza implică participarea activă la consensul și securitatea unei rețele blockchain prin blocarea de jetoane pentru a obține recompense. Pe de altă parte, creditarea se referă la furnizarea de fonduri împrumutaților în schimbul plății de dobânzi. Împrumuturile DeFi funcționează de obicei prin mecanisme automate de creare a pieței, în care împrumutații oferă garanții pentru a-și asigura împrumuturile.

Înțelegerea Proof of Work (PoW) și Proof of Stake (PoS)

Înțelegerea diferenței dintre mecanismele de consens PoW și PoS este crucială în contextul mizei. PoW, utilizat de criptomonede precum Bitcoin, presupune ca minerii să rezolve puzzle-uri complexe pentru a valida tranzacțiile. În sistemele PoS, validatorii sunt aleși pentru a crea noi blocuri în funcție de numărul de jetoane pe care le dețin și pe care sunt dispuși să le "mizeze" ca garanție. PoS reduce consumul de energie și le permite utilizatorilor să câștige recompense prin punerea în joc a jetoanelor lor.

Liquidity Pools și pierderi impermanente

Pool-urile de lichiditate sunt pool-uri de jetoane blocate în contracte inteligente care oferă lichiditate burselor descentralizate sau platformelor de împrumut. Contribuind la bazinele de lichiditate, puteți câștiga recompense sub formă de comisioane de tranzacționare, recompense pentru miză sau alte stimulente. Cu toate acestea, atunci când furnizați lichiditate unei platforme DeFi, în special prin intermediul modelelor automate de formatori de piață, există riscul de pierdere impermanentă. Acest lucru se întâmplă atunci când valoarea activelor dintr-un grup de lichidități diferă de valoarea lor dacă ar fi deținute separat. Este important să rețineți că pierderea impermanentă ar putea fi temporară și poate fi atenuată printr-o selecție atentă a pool-urilor de lichiditate.

Miza pe burse centralizate și descentralizate

Care este diferența?

Miza pe bursele centralizate implică depunerea fondurilor criptografice pe o platformă terță de încredere, cum ar fi Binance sau Coinbase, care se ocupă de procesul de miză în numele tău. Aceste burse oferă o varietate de criptomonede pentru miză și fac ca procesul să fie simplu. Pe de altă parte, miza pe bursele descentralizate (DEX), cum ar fi PancakeSwap, vă oferă mai mult control asupra activelor dumneavoastră. DEX-urile și alte aplicații DeFi funcționează direct pe rețele blockchain și utilizează contracte inteligente pentru a automatiza tranzacțiile și a asigura securitatea.

Centralized Exchanges: Conveniență cu dezavantaje

Bursele centralizate au fost, în mod tradițional, punctul de intrare pentru mulți investitori în cripto-monede. Acestea oferă o platformă convenabilă și ușor de utilizat pentru cumpărarea, vânzarea și tranzacționarea criptomonedelor. Cele mai multe burse centralizate oferă servicii de miză, adesea numite produse "Earn", permițând utilizatorilor să își mizeze jetoanele direct pe platforma de schimb. Alte burse se concentrează în schimb pe furnizarea de oferte de împrumut și de creditare. Miza pe bursele centralizate poate fi avantajoasă pentru începători sau pentru cei care au investiții mai mici. Aceste platforme acceptă adesea multe criptomonede și nu percep comisioane de tranzacție pentru miză. Cu toate acestea, mizând pe un exchange centralizat, trebuie să aveți încredere în măsurile și practicile de securitate ale platformei. Amintiți-vă întotdeauna zicala: "Nu cheile tale, nu monedele tale" Dacă un exchange este piratat sau dă faliment, s-ar putea să pierdeți temporar sau chiar definitiv accesul la o parte sau la toate fondurile dumneavoastră.

Embracing DeFi: Miza în finanțele descentralizate

Finanțele descentralizate, sau DeFi, au apărut ca un schimbător de joc în spațiul criptografic. Acesta își propune să recreeze și să îmbunătățească sistemele financiare tradiționale folosind tehnologii descentralizate, contracte inteligente și rețele blockchain. Protocoalele DeFi oferă o gamă de servicii financiare, inclusiv împrumuturi, împrumuturi, schimburi descentralizate și, bineînțeles, miză. Schimburile descentralizate oferă o securitate și un control sporit asupra fondurilor dumneavoastră. Miza pe lanț cu aplicațiile DeFi necesită plata unor taxe de tranzacție (GAS) pentru diverse confirmări ale contractelor inteligente și răscumpărări. Acest lucru asigură un proces descentralizat, dar poate duce la taxe mai mari, ceea ce îl face mai potrivit pentru investiții mai mari. În plus, puteți participa la guvernanța descentralizată și puteți câștiga jetoane de guvernanță, ceea ce vă conferă drepturi de vot și influență asupra deciziilor platformei.

Explorarea aplicațiilor DeFi populare

Înțelegerea diferitelor tipuri de dApps DeFi

Aplicațiile DeFi se împart în mai multe categorii, fiecare servind unui scop specific:

• Burse descentralizate (DEX): Aceste platforme facilitează tranzacționarea criptomonedelor de la egal la egal, fără intermediari, prin utilizarea contractelor inteligente, oferindu-vă mai mult control asupra activelor dvs.

• Piețe monetare: Piețele monetare DeFi vă permit să împrumutați sau să împrumutați active cripto, cu rate ale dobânzii determinate algoritmic pe baza cererii și ofertei.

• Miza și guvernanță: Platformele de miză și guvernanță vă permit să mizați jetoane și să participați la procesele decizionale. Câștigarea de jetoane de guvernanță vă acordă drepturi de vot și influență asupra actualizărilor platformei.

• Yield Farming și Liquidity Mining: Furnizând lichiditate platformelor DeFi prin miză sau prin blocarea de active în pool-uri de lichiditate, puteți câștiga jetoane suplimentare ca recompensă.

• Derivate și opțiuni: Aceste platforme oferă instrumente de tranzacționare a instrumentelor financiare derivate din criptomonede, permițându-vă să vă acoperiți pozițiile sau să speculați pe baza mișcărilor de preț.

Mai multe platforme DeFi oferă staking și alte servicii cu caracteristici și beneficii unice. Iată câteva aplicații DeFi populare:

PancakeSwap: Câștigarea de recompense și tranzacționare

PancakeSwap este o platformă DeFi de top construită pe Binance Smart Chain (BSC). Vă permite să câștigați recompense prin cultivarea randamentului, ceea ce implică furnizarea de lichidități pentru pool-uri și primirea de token-uri suplimentare ca recompense. PancakeSwap acționează, de asemenea, ca un creator de piață automatizat (AMM), permițându-vă să tranzacționați token-uri direct din portofelul dvs. fără un registru de ordine. Mizându-și jetoanele în pool-uri de lichiditate, utilizatorii contribuie la lichiditatea platformei și sunt recompensați cu CAKE, jetonul nativ al PancakeSwap, sau cu alte jetoane și stablecoins.

AAVE: Împrumuturi și împrumuturi descentralizate

AAVE este un protocol descentralizat de împrumut și creditare care permite utilizatorilor să își împrumute activele criptografice și să câștige dobânzi sau să împrumute active oferind garanții. Mizând fondurile dumneavoastră în fondurile de lichidități AAVE, contribuiți la activitățile de împrumut și câștigați dobânzi pentru activele dumneavoastră. Abordarea inovatoare a AAVE în ceea ce privește finanțele descentralizate a făcut din aceasta un jucător important în industrie.

Compound: Câștigarea dobânzii pe piețele monetare

Compound este un alt protocol DeFi care vă permite să împrumutați și să împrumutați criptomonede. Piața sa monetară algoritmică ajustează în mod dinamic ratele dobânzilor fiecărui activ pe baza cererii și ofertei. Mizând activele criptografice în bazinele de lichidități ale Compound, puteți câștiga dobânzi și contribui la ecosistemul de împrumut.

Lido: Miza lichidă a activelor Proof of Stake (PoS)

Lido vă permite să mizați active proof-of-stake (PoS), cum ar fi Ethereum] 2.0 (ETH 2.0) și să primiți derivate lichide de miză. Ethereum 2.0 este o actualizare majoră a rețelei Ethereum, care trece de la un mecanism de consens de tip proof-of-work (PoW) la un model proof-of-stake (PoS). În cazul Ethereum 2.0, pentru a face un staking pe Ethereum 2.0 este necesară blocarea unei cantități semnificative de ETH pentru o perioadă extinsă. Lido oferă jetoane lichide care reprezintă activele pe care ați mizat, permițându-vă să participați la alte activități DeFi în timp ce câștigați recompense pentru miză.

Descoperiți mai multe dApps interesante în secțiunea noastră DeFi.

Concluzie

Miza în lumea cripto prezintă o oportunitate plină de satisfacții atât pentru investitori, cât și pentru entuziaști. Fie că alegeți să mizați pe bursele centralizate sau îmbrățișați lumea descentralizată a DeFi, este important să înțelegeți mecanismele, riscurile și recompensele asociate fiecărei abordări. Analizând cu atenție diferitele interpretări ale mizei, explorând aplicațiile populare DeFi și rămânând informat cu privire la evoluția peisajului criptografic, puteți lua decizii în cunoștință de cauză și puteți maximiza potențialul investițiilor dumneavoastră. Rămâneți informat și explorați ofertele diverse din spațiul cripto pentru a lua decizii în cunoștință de cauză și a participa activ la revoluția financiară. Pentru mai multe detalii, puteți găsi mai multe articole interesante în secțiunea noastră Ghiduri de pe maicrypto.net. Miza fericită!

---

You May Also Like: Explorați aceste lecturi fascinante

• Ce este HODL?: Descoperiți semnificația termenului HODL, un termen popular în lumea criptomonedelor. Aflați cum se face HODL și semnificația sa pe o piață volatilă.
• Riscurile schimburilor criptografice: Află despre riscurile de a-ți păstra monedele cripto pe burse. Descoperă cum să-ți protejezi activele și să reduci vulnerabilitățile potențiale. Explorează principiul "Nu-ți cheile, nu-ți monedele" pentru stocarea sigură a criptomonedelor.
• Portofele cripto: Aflați conceptele de bază ale portofelelor de criptomonede și cum să stocați și să administrați în siguranță activele digitale. Protejați investițiile și preluați controlul criptomonedelor cu soluții sigure de portofel.