Zarábanie na "úrokoch" s kryptomenami: Preskúmanie sveta stávkovania

Napísal Maicrypto - Posledná aktualizácia: 2023-07-02 13:27:54

Objavte svet stávkovania na kryptomeny a jeho vzrušujúce príležitosti v DeFi. Zoznámte sa s rôznymi interpretáciami, stávkovaním na burzách, populárnymi aplikáciami DeFi a ďalšími. Získajte odmeny a zúčastnite sa na finančnej revolúcii. Prečítajte si nášho komplexného sprievodcu už teraz!

Kryptomeny spôsobili revolúciu v našom vnímaní peňazí a otvorili nám vzrušujúce možnosti nad rámec tradičných investícií. Jednou z takýchto príležitostí je staking, populárna metóda, ktorá umožňuje držiteľom kryptomien získavať odmeny za svoje investície. V tomto sprievodcovi sa ponoríme do sveta stakingov a preskúmame, ako fungujú na rôznych typoch búrz a decentralizovaných aplikácií (dApps). Budeme sa zaoberať známymi platformami, ako sú PancakeSwap, AAVE, Compound a Lido, a zároveň vysvetlíme rôzne kategórie deFi aplikácií. Okrem toho budeme diskutovať o nestálej strate, pooloch likvidity a rôznych výkladoch stávkovania.

Rôzne interpretácie stávkovania

Staking môže mať rôzny význam v závislosti od burzy, blockchainovej siete a protokolu. Hoci vo všeobecnosti zahŕňa blokovanie tokenov na zabezpečenie siete a získavanie odmien, môže zahŕňať aj poskytovanie likvidity, účasť na správe alebo pôsobenie ako kolaterál na poskytovanie a požičiavanie. Pochopenie špecifických mechanizmov stávkovania, ktoré používajú jednotlivé protokoly, je kľúčové pre posúdenie súvisiacich rizík a odmien.

Staking vs. Lending: Pochopenie rozdielov

Staking a lending sú dva odlišné mechanizmy v DeFi. Staking zahŕňa aktívnu účasť na konsenze a bezpečnosti blockchainovej siete prostredníctvom blokovania tokenov s cieľom získať odmenu. Na druhej strane, požičiavanie sa týka poskytovania finančných prostriedkov dlžníkom výmenou za platby úrokov. Požičiavanie DeFi zvyčajne funguje prostredníctvom automatizovaných mechanizmov tvorcov trhu, kde dlžníci poskytujú kolaterál na zabezpečenie svojich pôžičiek.

Porozumenie dôkazom práce (PoW) a dôkazom podielu (PoS)

Pochopenie rozdielu medzi konsenzuálnymi mechanizmami PoW a PoS je v kontexte stávkovania kľúčové. PoW, ktorý používajú kryptomeny ako Bitcoin, vyžaduje, aby baníci riešili zložité hádanky na overenie transakcií. V systémoch PoS sú validátori vyberaní na vytváranie nových blokov na základe počtu tokenov, ktoré vlastnia a sú ochotní "vsadiť" ako zábezpeku. PoS znižuje spotrebu energie a umožňuje používateľom získavať odmeny vkladaním svojich tokenov.

Liquidity Pools a impermanentná strata

Liquidity pools sú pooly tokenov uzamknutých v inteligentných zmluvách, ktoré poskytujú likviditu decentralizovaným burzám alebo výpožičným platformám. Prispievaním do poolov likvidity môžete získať odmeny vo forme obchodných poplatkov, odmien za stávkovanie alebo iných stimulov. Keď však poskytujete likviditu platforme DeFi, najmä prostredníctvom automatizovaných modelov tvorcov trhu, existuje riziko nestálej straty. K tomu dochádza, keď sa hodnota aktív v skupine likvidity líši od ich hodnoty, ak by boli držané samostatne. Je dôležité poznamenať, že impermanentná strata môže byť dočasná a dá sa zmierniť starostlivým výberom skupín likvidity.

Stávky na centralizovaných a decentralizovaných burzách

Aký je v tom rozdiel?

Staking na centralizovaných burzách zahŕňa uloženie vašich kryptografických prostriedkov na dôveryhodnej platforme tretej strany, ako napríklad Binance alebo Coinbase, ktorá spracuje proces stávkovania vo vašom mene. Tieto burzy ponúkajú rôzne kryptomeny na stávkovanie a zjednodušujú tento proces. Na druhej strane, stávkovanie na decentralizovaných burzách (DEX), ako napríklad PancakeSwap, vám poskytuje väčšiu kontrolu nad vašimi aktívami. DEXy a iné aplikácie DeFi fungujú priamo na blockchainových sieťach a používajú inteligentné kontrakty na automatizáciu transakcií a zaistenie bezpečnosti.

Centralizované burzy: Pohodlie s nevýhodami

Centralizované burzy boli tradične vstupným bodom pre mnohých kryptoinvestorov. Ponúkajú pohodlnú a používateľsky prívetivú platformu na nákup, predaj a obchodovanie s kryptomenami. Väčšina centralizovaných búrz poskytuje služby stávkovania, často nazývané "Earn" produkty, ktoré umožňujú používateľom stávkovať svoje tokeny priamo na burzovej platforme. Iné burzy sa namiesto toho zameriavajú na poskytovanie ponúk výpožičiek a pôžičiek. Staking na centralizovaných burzách môže byť výhodný pre začiatočníkov alebo pre tých, ktorí majú menšie investície. Tieto platformy často podporujú mnoho kryptomien a neúčtujú si transakčné poplatky za stávkovanie. Stávkovaním na centralizovanej burze však musíte dôverovať bezpečnostným opatreniam a postupom platformy. Vždy majte na pamäti príslovie "Nie vaše kľúče, nie vaše mince" Ak je burza napadnutá hackermi alebo skrachuje, môžete dočasne alebo dokonca natrvalo stratiť prístup k časti alebo všetkým svojim prostriedkom.

Embracing DeFi: Staking in Decentralized Finance

Decentralizované financie, alebo DeFi, sa v kryptopriestore objavili ako zmena hry. Jeho cieľom je obnoviť a vylepšiť tradičné finančné systémy pomocou decentralizovaných technológií, inteligentných zmlúv a blockchainových sietí. Protokoly DeFi ponúkajú celý rad finančných služieb vrátane požičiavania, vypožičiavania, decentralizovaných výmen a, samozrejme, stávkovania. Decentralizované burzy poskytujú zvýšenú bezpečnosť a kontrolu nad vašimi finančnými prostriedkami. Staking v reťazci s aplikáciami DeFi vyžaduje platenie transakčných poplatkov (GAS) za rôzne potvrdenia inteligentných zmlúv a odkúpenie. To zabezpečuje decentralizovaný proces, ale môže viesť k vyšším poplatkom, takže je vhodnejší pre väčšie investície. Okrem toho sa môžete zúčastňovať na decentralizovanom riadení a získavať governance tokeny, ktoré vám poskytujú hlasovacie práva a vplyv na rozhodnutia platformy.

Skúmanie populárnych aplikácií DeFi

Pochopenie rôznych typov dApps DeFi

Aplikácie DeFi sa delia do niekoľkých kategórií, pričom každá z nich slúži na konkrétny účel:

• Decentralizované burzy (DEX): Tieto platformy uľahčujú peer-to-peer obchodovanie s kryptomenami bez sprostredkovateľov pomocou inteligentných kontraktov, čím vám poskytujú väčšiu kontrolu nad vašimi aktívami.

• Peňažné trhy: DeFi peňažné trhy vám umožňujú požičiavať alebo vypožičiavať si kryptoaktíva, pričom úrokové sadzby sa určujú algoritmicky na základe ponuky a dopytu.

• Stávkovanie a správa: Staking a governance: Platformy umožňujú stávkovať tokeny a zúčastňovať sa na rozhodovacích procesoch. Získanie governance tokenov vám dáva hlasovacie práva a vplyv na aktualizácie platformy.

• Ťažba výnosov a likvidity: Poskytovaním likvidity platformám DeFi prostredníctvom stávkovania alebo blokovania aktív v pooloch likvidity môžete získať ďalšie tokeny ako odmenu.

• Deriváty a opcie: Tieto platformy poskytujú nástroje na obchodovanie s finančnými nástrojmi odvodenými od kryptomien, ktoré vám umožňujú hedžovať pozície alebo špekulovať na pohyby cien.

Niekoľko platforiem DeFi ponúka stávkovanie a ďalšie služby s jedinečnými funkciami a výhodami. Tu je niekoľko populárnych aplikácií DeFi:

PancakeSwap: Zarábanie odmien a obchodovanie

PancakeSwap je popredná DeFi platforma postavená na Binance Smart Chain (BSC). Umožňuje získavať odmeny prostredníctvom výnosového poľnohospodárstva, ktoré zahŕňa poskytovanie likvidity do poolov a získavanie ďalších tokenov ako odmeny. PancakeSwap funguje aj ako automatický tvorca trhu (AMM), ktorý vám umožňuje obchodovať s tokeny priamo z vašej peňaženky bez knihy objednávok. Vkladaním svojich tokenov do poolov likvidity používatelia prispievajú k likvidite platformy a sú odmeňovaní CAKE, natívnym tokenom PancakeSwap, alebo inými tokeny a stablecoinami.

AAVE: Decentralizované požičiavanie a vypožičiavanie

AAVE je decentralizovaný protokol na požičiavanie a vypožičiavanie, ktorý umožňuje používateľom požičiavať svoje kryptoaktíva a zarábať na úrokoch alebo si požičiavať aktíva poskytnutím zábezpeky. Vkladom svojich prostriedkov do poolov likvidity AAVE prispievate k aktivitám požičiavania a získavate úroky zo svojich aktív. Inovatívny prístup spoločnosti AAVE k decentralizovaným financiám z nej urobil významného hráča v tomto odvetví.

Compound: Vydelávanie úrokov na peňažných trhoch

Compound je ďalší protokol DeFi, ktorý umožňuje požičiavať a vypožičiavať kryptomeny. Jeho algoritmický peňažný trh dynamicky upravuje úrokové sadzby jednotlivých aktív na základe ponuky a dopytu. Vkladom svojich kryptoaktív do bazénov likvidity Compoundu môžete získať úrok a prispieť do ekosystému požičiavania.

Lido: Likvidné stávkovanie aktív typu Proof of Stake (PoS)

Lido vám umožňuje stávkovať aktíva typu proof-of-stake (PoS), ako napríklad Ethereum 2.0 (ETH 2.0), a získavať likvidné stávkové deriváty. Ethereum 2.0 je významnou inováciou siete Ethereum, ktorá prechádza z konsenzuálneho mechanizmu proof-of-work (PoW) na model proof-of-stake (PoS). Staking na Ethereum 2.0 si vyžaduje zablokovanie značného množstva ETH na dlhšie obdobie. Lido poskytuje likvidné tokeny reprezentujúce vaše staknuté aktíva, čo vám umožňuje zúčastňovať sa na iných aktivitách DeFi a zároveň získavať odmeny za staking.

Objavte ďalšie zaujímavé dAppy v našej DeFi sekcii.

Záver

Stávkovanie v krypto svete predstavuje výnosnú príležitosť pre investorov aj nadšencov. Či už sa rozhodnete pre stávkovanie na centralizovaných burzách, alebo prijmete decentralizovaný svet DeFi, je dôležité pochopiť mechanizmy, riziká a odmeny spojené s každým prístupom. Dôkladným zvážením rôznych interpretácií stávkovania, preskúmaním populárnych aplikácií DeFi a informovaním sa o vyvíjajúcom sa kryptografickom prostredí môžete prijímať informované rozhodnutia a maximalizovať potenciál svojich investícií. Zostaňte informovaní a preskúmajte rozmanité ponuky v kryptopriestore, aby ste mohli prijímať informované rozhodnutia a aktívne sa zúčastňovať na finančnej revolúcii. Podrobnejšie informácie nájdete v ďalších zaujímavých článkoch v našej Sprievodcovia sekcii na stránke maicrypto.net. Šťastné stávkovanie!

---

Môže sa vám tiež páčiť: Preskúmajte tieto fascinujúce čítania

• Čo je HODL?: Objavte význam pojmu HODL, ktorý je populárny vo svete kryptomien. Zistite, ako sa HODL používa a aký má význam na volatilnom trhu.
• Riziká kryptografických búrz: Zistite o rizikách spojených s uchovávaním vašich kryptomien na burzách. Objavte, ako ochrániť svoje aktíva a minimalizovať potenciálne zraniteľnosti. Preskúmajte zásadu "Not your keys, not your coins" (Nie sú vaše kľúče, nie sú vaše mince) pre bezpečné uchovávanie kryptomien.
• Krypto-peňaženky: Získajte základy krypto-peňaženiek a naučte sa, ako bezpečne ukladať a spravovať svoje digitálne aktíva. Ochráňte svoje investície a prevezmite kontrolu nad svojou kryptomenou pomocou bezpečných riešení pre peňaženku.