Zaslužek "obresti" s kriptovalutami: Raziskovanje sveta stavnih skladov
Napisal Maicrypto - Zadnja posodobitev na: 2023-07-02 13:27:54
Odkrijte svet kriptovalutnih stav in njihove vznemirljive priložnosti v DeFi. Spoznajte različne interpretacije, stave na borzah, priljubljene aplikacije DeFi in še več. Zaslužite nagrade in sodelujte v finančni revoluciji. Zdaj preberite naš izčrpen vodnik!
Razkritje: Ta stran lahko vsebuje partnerske povezave do storitev ali izdelkov. Za transakcije ali nakupe, opravljene prek teh povezav, lahko prejmemo provizijo. Vendar to ne vpliva na naše preglede in primerjave. Naša zaveza je ohraniti poštenost in uravnoteženost, da bi vam pomagali pri najboljši možni izbiri.
Kriptovalute so revolucionarno spremenile naše dojemanje denarja in odprle vznemirljive priložnosti, ki presegajo tradicionalne naložbe. Ena od takšnih priložnosti je stavljenje, priljubljena metoda, ki imetnikom kriptovalut omogoča, da zaslužijo nagrade za svoje naložbe. V tem vodniku se bomo poglobili v svet stakinga in raziskali, kako deluje na različnih vrstah borz in decentraliziranih aplikacij (dApps). Obravnavali bomo znane platforme, kot so PancakeSwap, AAVE, Compound in Lido, hkrati pa bomo pojasnili različne kategorije deficijskih aplikacij. Poleg tega bomo razpravljali o nepovratni izgubi, likvidnostnih bazenih in različnih razlagah stav.
Različne razlage stav
Staking ima lahko različne pomene, odvisno od borze, omrežja veriženja blokov in protokola. Čeprav na splošno vključuje zaklepanje žetonov za zavarovanje omrežja in pridobivanje nagrad, lahko vključuje tudi zagotavljanje likvidnosti, sodelovanje pri upravljanju ali delovanje kot zavarovanje za posojanje in izposojanje. Razumevanje specifičnih mehanizmov zastavljanja, ki jih uporablja vsak protokol, je ključno za oceno povezanih tveganj in nagrad.
Zastavljanje in posojanje: Razumevanje razlik
Stakiranje in posojanje sta dva različna mehanizma v sistemu DeFi. Stakanje vključuje aktivno sodelovanje pri konsenzu in varnosti omrežja veriženja blokov z zaklepanjem žetonov za pridobitev nagrad. Po drugi strani se posojanje nanaša na zagotavljanje sredstev posojilojemalcem v zameno za plačilo obresti. Posojanje DeFi običajno deluje prek mehanizmov avtomatiziranih vzdrževalcev trga, pri čemer posojilojemalci za zavarovanje svojih posojil zagotovijo zavarovanje.
Razumevanje dokazov o delu (PoW) in dokazov o deležu (PoS)
Razumevanje razlike med mehanizmoma konsenza PoW in PoS je ključnega pomena v kontekstu stav. PoW, ki ga uporabljajo kriptovalute, kot je Bitcoin, od rudarjev zahteva, da rešujejo zapletene uganke za potrjevanje transakcij. V sistemih PoS so potrjevalci izbrani za ustvarjanje novih blokov na podlagi števila žetonov, ki jih imajo in so jih pripravljeni "zastaviti" kot jamstvo. Sistem PoS zmanjšuje porabo energije in uporabnikom omogoča, da s svojimi žetoni zaslužijo nagrade.
likvidnostni skladi in nepreklicna izguba
Likvidnostni bazeni so bazeni žetonov, zaklenjenih v pametnih pogodbah, ki zagotavljajo likvidnost decentraliziranim borzam ali posojilnim platformam. S prispevanjem v likvidnostne poole lahko zaslužite nagrade v obliki provizij za trgovanje, nagrad za stave ali drugih spodbud. Vendar pa pri zagotavljanju likvidnosti platformi DeFi, zlasti prek modelov avtomatiziranih vzdrževalcev trga, obstaja tveganje neprestane izgube. To se zgodi, ko se vrednost sredstev v likvidnostnem skladu razlikuje od njihove vrednosti, če bi jih imeli ločeno. Pomembno je opozoriti, da je lahko nepovratna izguba začasna in jo je mogoče zmanjšati s skrbno izbiro likvidnostnih bazenov.
Stave na centraliziranih in decentraliziranih borzah
Kakšna je razlika?
Stave na centraliziranih borzah vključujejo deponiranje vaših kripto sredstev na zaupanja vredno platformo tretje osebe, kot sta Binance ali Coinbase, ki v vašem imenu opravi postopek stav. Te borze ponujajo različne kriptovalute za stavljanje in omogočajo enostaven postopek. Po drugi strani pa vam stavljanje na decentraliziranih borzah (DEX), kot je PancakeSwap, zagotavlja večji nadzor nad vašim premoženjem. Borze DEX in druge aplikacije DeFi delujejo neposredno v omrežjih veriženja blokov in uporabljajo pametne pogodbe za avtomatizacijo transakcij in zagotavljanje varnosti.
Centralizirane borze: Udobje s pomanjkljivostmi
Centralizirane borze so tradicionalno predstavljale vstopno točko za številne vlagatelje v kriptovalute. Ponujajo priročno in uporabniku prijazno platformo za nakup, prodajo in trgovanje s kriptovalutami. Večina centraliziranih borz ponuja storitve stavljenja, pogosto imenovane "Earn" produkti, ki uporabnikom omogočajo, da svoje žetone stavijo neposredno na platformi borze. Druge borze se namesto tega osredotočajo na zagotavljanje ponudb za izposojanje in posojanje. Zastavljanje na centraliziranih borzah je lahko ugodno za začetnike ali tiste z manjšimi naložbami. Te platforme pogosto podpirajo številne kriptovalute in ne zaračunavajo pristojbin za transakcije za stavljanje. Vendar pa morate s stavo na centralizirani borzi zaupati varnostnim ukrepom in praksam platforme. Vedno se spomnite pregovora: "Ne vaši ključi, ne vaši kovanci." Če v borzo vdrejo hekerji ali gre v stečaj, lahko začasno ali celo trajno izgubite dostop do delov ali vseh svojih sredstev.
Sprejemanje DeFi: stavljenje v decentraliziranih financah
Decentralizirane finance ali DeFi so se pojavile kot spremenljivka na področju kriptovalut. Njegov cilj je poustvariti in izboljšati tradicionalne finančne sisteme z uporabo decentraliziranih tehnologij, pametnih pogodb in omrežij veriženja blokov. Protokoli DeFi ponujajo vrsto finančnih storitev, vključno s posojanjem, izposojanjem, decentraliziranimi borzami in seveda stavo. Decentralizirane borze zagotavljajo večjo varnost in nadzor nad vašimi sredstvi. Vlaganje na verigi z aplikacijami DeFi zahteva plačilo pristojbin za transakcije (GAS) za različne potrditve pametnih pogodb in odkupe. To zagotavlja decentraliziran postopek, vendar lahko povzroči višje pristojbine, zato je primernejši za večje naložbe. Poleg tega lahko sodelujete pri decentraliziranem upravljanju in zaslužite žetone za upravljanje, ki vam zagotavljajo glasovalne pravice in vpliv na odločitve platforme.
Raziskovanje priljubljenih aplikacij DeFi
Razumevanje različnih vrst aplikacij DeFi dApps
Aplikacije DeFi se delijo v več kategorij, vsaka pa služi določenemu namenu:
-
Decentralizirane borze (DEX): Te platforme z uporabo pametnih pogodb omogočajo trgovanje s kriptovalutami peer-to-peer brez posrednikov, kar vam omogoča večji nadzor nad vašim premoženjem.
-
Denarni trgi: Denarni trgi DeFi vam omogočajo posojanje ali izposojanje kriptožetonov, pri čemer se obrestne mere določajo algoritmično na podlagi ponudbe in povpraševanja.
-
Zastavljanje in upravljanje: Vlaganje in upravljanje: platforme za vlaganje in upravljanje vam omogočajo vlaganje žetonov in sodelovanje v procesih odločanja. Z zaslužkom žetonov za upravljanje pridobite glasovalne pravice in vpliv na posodobitve platforme.
-
Pridobivanje donosa in rudarjenje likvidnosti: Z zagotavljanjem likvidnosti platformam DeFi s stavami ali zaklepanjem sredstev v likvidnostnih bazenih lahko kot nagrado zaslužite dodatne žetone.
-
Izvedeni finančni instrumenti in opcije: Te platforme zagotavljajo orodja za trgovanje s finančnimi instrumenti, ki izhajajo iz kriptovalut, kar vam omogoča zavarovanje pozicij ali špekuliranje na gibanje cen.
Več platform DeFi ponuja stave in druge storitve z edinstvenimi funkcijami in ugodnostmi. Tukaj je nekaj priljubljenih aplikacij DeFi:
PancakeSwap: Pridobivanje nagrad in trgovanje
PancakeSwap je vodilna platforma DeFi, zgrajena na pametni verigi Binance (BSC). Omogoča vam zaslužiti nagrade z gospodarjenjem z donosi, ki vključuje zagotavljanje likvidnosti skupinam in prejemanje dodatnih žetonov kot nagrade. PancakeSwap deluje tudi kot avtomatizirani vzdrževalec trga (AMM), ki vam omogoča trgovanje s žetoni neposredno iz vaše denarnice brez knjige naročil. Uporabniki s svojimi žetoni, ki jih vložijo v likvidnostne sklade, prispevajo k likvidnosti platforme in so nagrajeni z CAKE, lastnim žetonom PancakeSwap, ali drugimi žetoni in stablecoini.
AAVE: Decentralizirano posojanje in izposojanje
AAVE je decentraliziran protokol za posojanje in izposojanje, ki uporabnikom omogoča, da posodijo svoja kriptoaktivna sredstva in zaslužijo obresti ali si izposodijo sredstva z zagotovitvijo zavarovanja. S tem, ko svoja sredstva vložite v likvidnostne bazene AAVE, prispevate k dejavnostim posojanja in zaslužite obresti na svoja imetja. Zaradi inovativnega pristopa k decentraliziranemu financiranju je družba AAVE postala ugleden igralec v panogi.
Compound: Obresti na denarnih trgih
Compound je še en protokol DeFi, ki omogoča posojanje in izposojanje kriptovalut. Njegov algoritemski denarni trg dinamično prilagaja obrestne mere posameznega sredstva na podlagi ponudbe in povpraševanja. Z vložitvijo kriptožetonov v Compoundove likvidnostne poole lahko zaslužite obresti in prispevate k posojilnemu ekosistemu.
Lido: (PoS): Likvidnostni vložek sredstev PoS (Proof of Stake)
Lido vam omogoča, da vložite sredstva za dokazovanje deleža (PoS), kot je Ethereum 2.0 (ETH 2.0), in prejmete likvidne derivate za zastavljanje. Ethereum 2.0 je velika nadgradnja omrežja Ethereum, ki prehaja z mehanizma konsenza za dokazovanje dela (PoW) na model dokaza o vložku (PoS). Pri stavah v sistemu Ethereum 2.0 je treba za daljše obdobje zakleniti precejšnjo količino ETH. Lido zagotavlja likvidne žetone, ki predstavljajo vaše vloženo premoženje, kar vam omogoča, da sodelujete v drugih dejavnostih DeFi in hkrati zaslužite nagrade za vložke.
Odkrijte še več zanimivih dAppov v našem razdelku DeFi.
Zaključek
Stave v svetu kriptovalut predstavljajo donosno priložnost tako za vlagatelje kot za navdušence. Ne glede na to, ali se odločite za stavljenje na centraliziranih borzah ali pa sprejmete decentralizirani svet DeFi, je pomembno, da razumete mehanizme, tveganja in nagrade, povezane z vsakim pristopom. Če skrbno preučite različne razlage stav, raziščete priljubljene aplikacije DeFi in ostanete obveščeni o razvijajoči se kriptografski pokrajini, lahko sprejemate premišljene odločitve in povečate potencial svojih naložb. Bodite informirani in raziskujte raznoliko ponudbo na področju kriptovalut, da boste lahko sprejemali premišljene odločitve in aktivno sodelovali v finančni revoluciji. Za več podrobnosti lahko najdete več zanimivih člankov v našem oddelku Vodiči na spletni strani maicrypto.net. Srečno stavljenje!
Opozorilo: Naložbe v kriptovalute prinašajo tveganja, zato bralcem svetujemo, da pred sprejemanjem naložbenih odločitev opravijo lastno raziskavo in poiščejo strokovni nasvet.
- Opomba: Ta članek ali stran vsebuje širši pregled teme. Ni izčrpen in ne predstavlja finančnega ali naložbenega nasveta.*