Tjäna "ränta" med krypto: Utforska världen av staking

Skrivet av Maicrypto - Senast uppdaterad den: 2023-07-02 13:27:54

Upptäck världen av kryptovaluta staking och dess spännande möjligheter i DeFi. Lär dig mer om olika tolkningar, staking på börser, populära DeFi-appar och mycket mer. Tjäna belöningar och delta i den finansiella revolutionen. Läs vår omfattande guide nu!

Kryptovaluta har revolutionerat vår syn på pengar och öppnat upp för spännande möjligheter bortom traditionella investeringar. En sådan möjlighet är staking, en populär metod som gör det möjligt för kryptoinnehavare att tjäna belöningar på sina investeringar. I den här guiden kommer vi att fördjupa oss i staking-världen och utforska hur den fungerar på olika typer av börser och decentraliserade applikationer (dApps). Vi kommer att täcka kända plattformar som PancakeSwap, AAVE, Compound och Lido, medan vi också förklarar olika kategorier av DeFi-appar. Dessutom kommer vi att diskutera impermanent förlust, likviditetspooler och de olika tolkningarna av staking.

Olika tolkningar av staking

Staking kan ha olika betydelser beroende på börsen, blockchain-nätverket och protokollet. Även om det i allmänhet handlar om att låsa upp tokens för att säkra ett nätverk och få belöningar, kan det också handla om att tillhandahålla likviditet, delta i styrning eller fungera som säkerhet för utlåning och lån. Att förstå de specifika staking-mekanismer som används av varje protokoll är avgörande för att bedöma de tillhörande riskerna och belöningarna.

Insats vs. utlåning: Förstå skillnaderna

Staking och utlåning är två distinkta mekanismer i DeFi. Staking innebär att man aktivt deltar i konsensus och säkerhet i ett blockchain-nätverk genom att låsa upp tokens för att tjäna belöningar. Å andra sidan avser utlåning att tillhandahålla medel till låntagare i utbyte mot räntebetalningar. DeFi-utlåning fungerar vanligtvis genom automatiserade market maker-mekanismer, där låntagare tillhandahåller säkerhet för att säkra sina lån.

Förståelse för Proof of Work (PoW) och Proof of Stake (PoS)

Att förstå skillnaden mellan konsensusmekanismerna PoW och PoS är avgörande i samband med staking. PoW, som används av kryptovalutor som Bitcoin, kräver att miners löser komplexa pussel för att validera transaktioner. I PoS-system väljs validerare ut för att skapa nya block baserat på antalet tokens som de innehar och är villiga att "satsa" som säkerhet. PoS minskar energiförbrukningen och gör det möjligt för användare att få belöningar genom att satsa sina tokens.

Likviditetspooler och oåterkallelig förlust

Likviditetspooler är pooler av tokens som är låsta i smarta kontrakt som ger likviditet till decentraliserade börser eller utlåningsplattformar. Genom att bidra till likviditetspooler kan du tjäna belöningar i form av handelsavgifter, insatsbelöningar eller andra incitament. Men när du tillhandahåller likviditet till en DeFi-plattform, särskilt genom automatiserade market maker-modeller, finns det en risk för tillfällig förlust. Detta händer när värdet på tillgångar i en likviditetspool avviker från deras värde om de hålls separat. Det är viktigt att notera att permanenta förluster kan vara tillfälliga och kan minskas genom ett noggrant urval av likviditetspooler.

Staking på centraliserade och decentraliserade börser

Vad är skillnaden?

Staking på centraliserade börser innebär att du sätter in dina kryptofonder hos en betrodd tredjepartsplattform som Binance eller Coinbase, som hanterar stakingprocessen för din räkning. Dessa börser erbjuder en mängd olika kryptovalutor för staking och gör processen okomplicerad. Å andra sidan ger staking på decentraliserade börser (DEX) som PancakeSwap dig mer kontroll över dina tillgångar. DEX:er och andra DeFi-appar fungerar direkt på blockkedjenätverk och använder smarta kontrakt för att automatisera transaktioner och säkerställa säkerhet.

Centraliserade börser: Bekvämlighet med nackdelar

Centraliserade börser har traditionellt varit startpunkten för många kryptoinvesterare. De erbjuder en bekväm och användarvänlig plattform för att köpa, sälja och handla kryptovalutor. De flesta centraliserade börser tillhandahåller staking-tjänster, ofta kallade "Earn"-produkter, som gör det möjligt för användare att staka sina tokens direkt på börsplattformen. Andra börser fokuserar istället på att tillhandahålla låne- och utlåningserbjudanden. Staking på centraliserade börser kan vara fördelaktigt för nybörjare eller de med mindre investeringar. Dessa plattformar stöder ofta många kryptovalutor och tar inte ut transaktionsavgifter för staking. Men genom att satsa på en centraliserad börs måste du lita på plattformens säkerhetsåtgärder och praxis. Kom alltid ihåg talesättet "Inte dina nycklar, inte dina mynt" Om en börs hackas eller går i konkurs kan du tillfälligt eller permanent förlora tillgången till delar av eller alla dina medel.

Embracing DeFi: Insats i decentraliserad finansiering

Decentralized Finance, eller DeFi, har utvecklats till en spelväxlare i kryptoutrymmet. Det syftar till att återskapa och förbättra traditionella finansiella system med hjälp av decentraliserad teknik, smarta kontrakt och blockchain-nätverk. DeFi-protokoll erbjuder en rad finansiella tjänster, inklusive utlåning, lån, decentraliserade utbyten och naturligtvis staking. Decentraliserade utbyten ger ökad säkerhet och kontroll över dina medel. Staking på kedjan med DeFi-appar kräver att man betalar transaktionsavgifter (GAS) för olika bekräftelser av smarta kontrakt och inlösen. Detta säkerställer en decentraliserad process men kan resultera i högre avgifter, vilket gör det mer lämpligt för större investeringar. Dessutom kan du delta i decentraliserad styrning och tjäna styrningstokens, vilket ger dig rösträtt och inflytande över plattformsbeslut.

Utforska populära DeFi-applikationer

Förstå olika typer av DeFi-dApps

DeFi-applikationer faller i flera kategorier, var och en tjänar ett specifikt syfte:

• Decentraliserade börser (DEX): Dessa plattformar underlättar peer-to-peer kryptovalutahandel utan mellanhänder genom att använda smarta kontrakt, vilket ger dig mer kontroll över dina tillgångar.

• Penningmarknader: DeFi-penningmarknader gör att du kan låna ut eller låna kryptotillgångar, med räntor som bestäms algoritmiskt baserat på utbud och efterfrågan.

• Insats och styrning: Plattformar för staking och styrning gör att du kan satsa tokens och delta i beslutsprocesser. Genom att tjäna governance-tokens får du rösträtt och inflytande över plattformsuppdateringar.

• Avkastningsodling och likviditetsbrytning: Genom att tillhandahålla likviditet till DeFi-plattformar genom staking eller låsa upp tillgångar i likviditetspooler kan du tjäna ytterligare tokens som belöning.

• Derivat och optioner: Dessa plattformar tillhandahåller verktyg för handel med finansiella instrument som härrör från kryptovalutor, så att du kan säkra positioner eller spekulera i prisrörelser.

Flera DeFi-plattformar erbjuder staking och andra tjänster med unika funktioner och fördelar. Här är några populära DeFi-applikationer:

PancakeSwap: Tjäna belöningar och handla

PancakeSwap är en ledande DeFi-plattform som bygger på Binance Smart Chain (BSC). Den låter dig tjäna belöningar genom yield farming, vilket innebär att du tillhandahåller likviditet till pooler och får ytterligare tokens som belöning. PancakeSwap fungerar också som en automatiserad marknadsförare (AMM), så att du kan handla tokens direkt från din plånbok utan en orderbok. Genom att placera sina tokens i likviditetspooler bidrar användarna till plattformens likviditet och belönas med CAKE, PancakeSwaps inbyggda token, eller andra tokens och stablecoins.

AAVE: Decentraliserad utlåning och upplåning

AAVE är ett decentraliserat utlånings- och låneprotokoll som gör det möjligt för användare att låna ut sina kryptotillgångar och tjäna ränta eller låna tillgångar genom att ställa säkerhet. Genom att placera dina pengar i AAVE:s likviditetspooler bidrar du till utlåningsverksamheten och tjänar ränta på dina innehav. AAVE:s innovativa syn på decentraliserad finansiering har gjort dem till en framstående aktör i branschen.

Kompound: Tjäna ränta på penningmarknader

Compound är ett annat DeFi-protokoll som gör att du kan låna ut och låna kryptovalutor. Dess algoritmiska penningmarknad justerar dynamiskt räntorna för varje tillgång baserat på utbud och efterfrågan. Genom att sätta dina kryptotillgångar i Compounds likviditetspooler kan du tjäna ränta och bidra till ekosystemet för utlåning.

Lido: Likvid staking av Proof of Stake (PoS) tillgångar

Lido låter dig sätta in proof-of-stake (PoS) tillgångar som Ethereum 2.0 (ETH 2.0) och få likvida staking-derivat. Ethereum 2.0 är en stor uppgradering av Ethereum-nätverket, som övergår från en konsensusmekanism med proof-of-work (PoW) till en modell med proof-of-stake (PoS). Att satsa på Ethereum 2.0 kräver att man låser upp en betydande mängd ETH under en längre period. Lido tillhandahåller likvida tokens som representerar dina stakade tillgångar, så att du kan delta i andra DeFi-aktiviteter samtidigt som du tjänar stakingbelöningar.

Upptäck fler spännande dApps i vår DeFi sektion.

Slutsats

Att göra insatser i kryptovärlden är en givande möjlighet för både investerare och entusiaster. Oavsett om du väljer att satsa på centraliserade börser eller omfamna den decentraliserade världen av DeFi, är det viktigt att förstå mekanismerna, riskerna och belöningarna som är förknippade med varje tillvägagångssätt. Genom att noggrant överväga de olika tolkningarna av staking, utforska populära DeFi-applikationer och hålla dig informerad om det föränderliga kryptolandskapet kan du fatta välgrundade beslut och maximera potentialen för dina investeringar. Håll dig informerad och utforska de olika erbjudandena inom kryptoområdet för att fatta välgrundade beslut och aktivt delta i den finansiella revolutionen. För mer information kan du hitta fler spännande artiklar i vår Guider sektion på maicrypto.net. Lycka till med stakingen!

---

Du kanske också gillar: Utforska dessa fascinerande läsningar

• Vad är HODL?: Upptäck innebörden av HODL, en populär term i kryptovalutavärlden. Lär dig hur man HODL och dess betydelse på den volatila marknaden.
• Risker med kryptobörser: Lär dig om riskerna med att förvara dina kryptovalutor på börser. Upptäck hur du skyddar dina tillgångar och minskar potentiella sårbarheter. Utforska principen "Inte dina nycklar, inte dina mynt" för säker förvaring av kryptovalutor.
• Krypto-plånböcker: Lär dig grunderna i krypto-plånböcker och hur du säkert lagrar och hanterar dina digitala tillgångar. Skydda dina investeringar och ta kontroll över din krypto med säkra plånbokslösningar.