Заробляємо "відсотки" на криптовалюті: Дослідження світу стейкінгу
Написано Maicrypto - останнє оновлення: 2023-07-02 13:27:54
Відкрийте для себе світ криптовалютного стейкінгу та його захоплюючі можливості в DeFi. Дізнайтеся про різні інтерпретації, стейкінг на біржах, популярні DeFi-додатки та багато іншого. Заробляйте та беріть участь у фінансовій революції. Прочитайте наш вичерпний посібник прямо зараз!
Розкриття інформації: Цей сайт може містити партнерські посилання на послуги або продукти. Ми можемо отримувати комісію за транзакції або покупки, здійснені за цими посиланнями. Однак це не впливає на наші огляди та порівняння. Наше зобов'язання - підтримувати справедливість і баланс, щоб допомогти вам зробити найкращий можливий вибір.
Криптовалюта зробила революцію в нашому сприйнятті грошей, відкривши захоплюючі можливості за межами традиційних інвестицій. Однією з таких можливостей є стейкінг - популярний метод, який дозволяє власникам криптовалют заробляти на своїх інвестиціях. У цьому посібнику ми заглибимося у світ стейкінгу, досліджуючи, як він працює на різних типах бірж і децентралізованих додатків (dApps). Ми розглянемо такі відомі платформи, як PancakeSwap, AAVE, Compound та Lido, а також пояснимо різні категорії DeFi додатків. Крім того, ми обговоримо непостійні втрати, пули ліквідності та різні інтерпретації стейкінгу.
Різні інтерпретації стейкінгу
Стейкінг може мати різне значення в залежності від біржі, мережі блокчейн і протоколу. Хоча зазвичай стейкінг передбачає блокування токенів для захисту мережі та отримання винагороди, він також може включати забезпечення ліквідності, участь в управлінні або виступати в якості застави для кредитування та запозичень. Розуміння конкретних механізмів стейкінгу, що використовуються в кожному протоколі, має вирішальне значення для оцінки пов'язаних з ними ризиків і вигод.
Стахування проти кредитування: Розуміння відмінностей
Стейкінг і кредитування - це два різних механізми в DeFi. Стейкінг передбачає активну участь у консенсусі та безпеці мережі блокчейн шляхом блокування токенів для отримання винагороди. З іншого боку, кредитування - це надання коштів позичальникам в обмін на виплату відсотків. Кредитування DeFi зазвичай працює через автоматизовані механізми маркет-мейкерів, де позичальники надають заставу для забезпечення своїх кредитів.
Розуміння понять "підтвердження роботи" (PoW) та "підтвердження частки" (PoS)
Розуміння різниці між механізмами консенсусу PoW і PoS має вирішальне значення в контексті стейкінгу. PoW, який використовується в таких криптовалютах, як Bitcoin, вимагає від майнерів розв'язання складних головоломок для підтвердження транзакцій. У системах PoS валідатори обираються для створення нових блоків на основі кількості токенів, якими вони володіють і які готові "закласти" в якості застави. PoS зменшує споживання енергії і дозволяє користувачам заробляти винагороду, віддаючи свої токени в заставу.
Пули ліквідності та постійні втрати
Пули ліквідності - це пули токенів, зафіксованих у смарт-контрактах, які забезпечують ліквідність децентралізованих бірж або кредитних платформ. Роблячи внески в пули ліквідності, ви можете отримувати винагороду у вигляді комісійних за торгівлю, винагороди за стейкінг або інших заохочень. Однак, коли ви надаєте ліквідність DeFi-платформі, особливо через автоматизовані моделі маркет-мейкерів, існує ризик непостійних втрат. Це відбувається, коли вартість активів у пулі ліквідності відрізняється від їхньої вартості, якщо їх тримати окремо. Важливо зазначити, що непостійні втрати можуть бути тимчасовими і їх можна зменшити шляхом ретельного вибору пулів ліквідності.
Ставка на централізовані та децентралізовані біржі
У чому різниця?
Стейкінг на централізованих біржах передбачає внесення ваших криптовалютних коштів на довірену сторонню платформу, таку як Binance або Coinbase, яка виконує процес стейкінгу від вашого імені. Ці біржі пропонують різноманітні криптовалюти для стейкінгу і роблять цей процес простим. З іншого боку, стейкінг на децентралізованих біржах (DEX), таких як PancakeSwap, надає вам більше контролю над вашими активами. DEX та інші додатки DeFi працюють безпосередньо в мережах блокчейн і використовують смарт-контракти для автоматизації транзакцій та забезпечення безпеки.
Централізовані біржі: Зручність з недоліками
Централізовані біржі традиційно є точкою входу для багатьох криптоінвесторів. Вони пропонують зручну та зрозумілу платформу для купівлі, продажу та торгівлі криптовалютами. Більшість централізованих бірж надають послуги стейкінгу, які часто називають продуктами "Earn", що дозволяють користувачам вкладати свої токени безпосередньо на біржовій платформі. Інші біржі зосереджені на наданні пропозицій позик і кредитів. Розміщення стейків на централізованих біржах може бути вигідним для початківців або тих, хто має менші інвестиції. Ці платформи часто підтримують багато криптовалют і не стягують комісію за транзакції. Однак, купуючи стейкінг на централізованій біржі, ви повинні довіряти заходам і практикам безпеки платформи. Завжди пам'ятайте приказку: "Не ваші ключі - не ваші монети" Якщо біржу зламають або вона збанкрутує, ви можете тимчасово або навіть назавжди втратити доступ до частини або всіх своїх коштів.
Впровадження DeFi: ставка на децентралізовані фінанси
Децентралізовані фінанси, або DeFi, змінили правила гри в криптопросторі. Вони спрямовані на відтворення та вдосконалення традиційних фінансових систем за допомогою децентралізованих технологій, смарт-контрактів та мереж блокчейн. Протоколи DeFi пропонують цілий ряд фінансових послуг, включаючи кредитування, запозичення, децентралізовані обміни і, звичайно ж, стейкінг. Децентралізовані обміни забезпечують підвищену безпеку і контроль над вашими коштами. Стейкінг в ланцюжку за допомогою додатків DeFi вимагає сплати комісії за транзакції (GAS) за різні підтвердження смарт-контрактів і викупу. Це забезпечує децентралізацію процесу, але може призвести до більш високих комісій, що робить його більш придатним для великих інвестицій. Крім того, ви можете брати участь у децентралізованому управлінні і заробляти токени управління, які надають вам право голосу і вплив на рішення платформи.
Вивчення популярних DeFi-додатків
Розуміння різних типів DeFi-додатків
Додатки DeFi поділяються на кілька категорій, кожна з яких слугує певній меті:
-
Децентралізовані біржі (DEX): Ці платформи полегшують однорангову торгівлю криптовалютою без посередників, використовуючи смарт-контракти, що дає вам більше контролю над вашими активами.
-
Грошові ринки: Грошові ринки DeFi дозволяють вам позичати або брати в борг криптоактиви, при цьому процентні ставки визначаються алгоритмічно на основі попиту і пропозиції.
-
Стейкінг та управління: Платформи стейкінгу та управління дозволяють вам вкладати токени і брати участь в процесах прийняття рішень. Заробляючи токени управління, ви отримуєте право голосу та вплив на оновлення платформи.
-
Майнінг та видобуток ліквідності: Забезпечуючи ліквідність DeFi-платформ через стейкінг або блокування активів у пулах ліквідності, ви можете заробити додаткові токени в якості винагороди.
-
Деривативи та опціони: Ці платформи надають інструменти для торгівлі фінансовими інструментами, похідними від криптовалют, що дозволяє хеджувати позиції або спекулювати на русі цін.
Деякі DeFi-платформи пропонують стейкінг та інші послуги з унікальними можливостями та перевагами. Ось кілька популярних DeFi-додатків:
PancakeSwap: заробіток і торгівля
PancakeSwap - провідна DeFi-платформа, побудована на основі Binance Smart Chain (BSC). Вона дозволяє заробляти винагороду за рахунок фермерства, яке передбачає надання ліквідності пулам і отримання додаткових токенів у якості винагороди. PancakeSwap також діє як автоматизований маркет-мейкер (AMM), дозволяючи вам торгувати токенами безпосередньо з вашого гаманця без книги замовлень. Вкладаючи свої токени в пули ліквідності, користувачі сприяють підвищенню ліквідності платформи і отримують винагороду у вигляді CAKE, власного токена PancakeSwap, або інших токенів і стейблкоінів.
AAVE: Децентралізоване кредитування та запозичення
AAVE - це протокол децентралізованого кредитування і запозичення, який дозволяє користувачам позичати свої криптоактиви і заробляти відсотки або позичати активи, надаючи заставу. Вкладаючи свої кошти в пули ліквідності AAVE, ви робите свій внесок у кредитну діяльність і заробляєте відсотки на своїх активах. Інноваційний підхід AAVE до децентралізованого фінансування зробив його помітним гравцем у цій галузі.
Складний: Заробляння відсотків на грошових ринках
Compound - ще один протокол DeFi, який дозволяє позичати і давати в борг криптовалюту. Його алгоритмічний грошовий ринок динамічно коригує процентні ставки кожного активу на основі попиту і пропозиції. Вкладаючи свої криптоактиви в пули ліквідності Compound, ви можете заробляти відсотки і робити свій внесок в екосистему кредитування.
Lido: Ліквідний стейкінг активів з підтвердженням частки (PoS)
Lido дозволяє вам вкладати активи з підтвердженням частки (PoS), такі як Ethereum 2.0 (ETH 2.0), і отримувати ліквідні деривативи на них. Ethereum 2.0 - це значне оновлення мережі Ethereum, перехід від механізму консенсусу "доказ роботи" (PoW) до моделі "доказ частки" (PoS). Вкладення коштів в Ethereum 2.0 вимагає блокування значної кількості ETH на тривалий період часу. Lido надає ліквідні токени, що представляють ваші стейкінгові активи, дозволяючи вам брати участь в інших DeFi-активностях, отримуючи винагороду за стейкінг.
Відкрийте для себе більше цікавих dApps в нашому розділі DeFi.
Висновок
Інвестиції в криптовалюту - це чудова можливість як для інвесторів, так і для ентузіастів. Незалежно від того, чи ви вирішите зробити ставку на централізовані біржі або прийняти децентралізований світ DeFi, важливо розуміти механізми, ризики і вигоди, пов'язані з кожним підходом. Уважно розглядаючи різні інтерпретації стейкінгу, вивчаючи популярні DeFi-додатки і залишаючись в курсі розвитку криптовалютного ландшафту, ви зможете приймати обґрунтовані рішення і максимізувати потенціал своїх інвестицій. Будьте в курсі подій та вивчайте різноманітні пропозиції криптопростору, щоб приймати обґрунтовані рішення та брати активну участь у фінансовій революції. Більш детальну інформацію ви можете знайти в нашому розділі Екскурсоводи на maicrypto.net. Щасливого стейкінгу!
Відмова від відповідальності: Інвестиції в криптовалюту пов'язані з ризиками, тому читачам рекомендується провести власне дослідження і звернутися за професійною консультацією перед прийняттям інвестиційних рішень.
- Примітка: Ця стаття або сторінка надає широкий огляд теми. Він не є вичерпним і не є фінансовою чи інвестиційною порадою.*