Kiếm 'tiền lãi' với tiền điện tử: Khám phá thế giới đặt cược
Được viết bởi Maicrypto - Cập nhật lần cuối vào: 2023-07-02 13:27:54
Khám phá thế giới đặt cược tiền điện tử và các cơ hội thú vị của nó trong DeFi. Tìm hiểu về các cách hiểu khác nhau, đặt cược trên các sàn giao dịch, các ứng dụng DeFi phổ biến, v.v. Kiếm phần thưởng và tham gia vào cuộc cách mạng tài chính. Đọc hướng dẫn toàn diện của chúng tôi bây giờ!
Tiết lộ: Trang web này có thể chứa các liên kết liên kết đến các dịch vụ hoặc sản phẩm. Chúng tôi có thể nhận được hoa hồng cho các giao dịch hoặc mua hàng được thực hiện thông qua các liên kết này. Tuy nhiên, điều này không ảnh hưởng đến đánh giá và so sánh của chúng tôi. Cam kết của chúng tôi là duy trì sự công bằng và cân bằng để hỗ trợ bạn đưa ra lựa chọn tốt nhất có thể.
Tiền điện tử đã cách mạng hóa nhận thức của chúng ta về tiền bạc, mở ra những cơ hội thú vị ngoài các khoản đầu tư truyền thống. Một cơ hội như vậy là đặt cược, một phương pháp phổ biến cho phép những người nắm giữ tiền điện tử kiếm được phần thưởng cho các khoản đầu tư của họ. Trong hướng dẫn này, chúng ta sẽ đi sâu vào thế giới đặt cược, khám phá cách nó hoạt động trên các loại trao đổi và ứng dụng phi tập trung (dApp) khác nhau. Chúng tôi sẽ đề cập đến các nền tảng nổi tiếng như PancakeSwap, AAVE, Compound và Lido, đồng thời giải thích các danh mục ứng dụng DeFi khác nhau. Ngoài ra, chúng ta sẽ thảo luận về tổn thất tạm thời, nhóm thanh khoản và các cách hiểu khác nhau về đặt cược.
Các cách hiểu khác nhau về đặt cược
Staking có thể mang nhiều ý nghĩa khác nhau tùy thuộc vào sàn giao dịch, mạng chuỗi khối và giao thức. Mặc dù nó thường liên quan đến việc khóa mã thông báo để bảo mật mạng và kiếm phần thưởng, nhưng nó cũng có thể liên quan đến việc cung cấp tính thanh khoản, tham gia quản trị hoặc đóng vai trò là tài sản thế chấp để cho vay và đi vay. Hiểu các cơ chế đặt cược cụ thể được sử dụng bởi mỗi giao thức là rất quan trọng để đánh giá các rủi ro và phần thưởng liên quan.
Staking so với Lending: Tìm hiểu sự khác biệt
Đặt cược và cho vay là hai cơ chế riêng biệt trong DeFi. Đặt cược liên quan đến việc tích cực tham gia vào sự đồng thuận và bảo mật của mạng chuỗi khối bằng cách khóa mã thông báo để kiếm phần thưởng. Mặt khác, cho vay đề cập đến việc cung cấp tiền cho người đi vay để đổi lấy các khoản thanh toán lãi. Hoạt động cho vay DeFi thường hoạt động thông qua cơ chế tạo lập thị trường tự động, trong đó người đi vay cung cấp tài sản thế chấp để đảm bảo khoản vay của họ.
Hiểu về Proof of Work (PoW) và Proof of Stake (PoS)
Hiểu được sự khác biệt giữa cơ chế đồng thuận PoW và PoS là rất quan trọng trong bối cảnh đặt cược. PoW, được sử dụng bởi các loại tiền điện tử như Bitcoin, yêu cầu người khai thác giải các câu đố phức tạp để xác thực giao dịch. Trong các hệ thống PoS, những người xác thực được chọn để tạo các khối mới dựa trên số lượng mã thông báo mà họ nắm giữ và sẵn sàng "đặt cọc" làm tài sản thế chấp. PoS giảm mức tiêu thụ năng lượng và cho phép người dùng kiếm phần thưởng bằng cách đặt cược mã thông báo của họ.
Nhóm thanh khoản và tổn thất tạm thời
Nhóm thanh khoản là nhóm mã thông báo bị khóa trong hợp đồng thông minh cung cấp tính thanh khoản cho các sàn giao dịch hoặc nền tảng cho vay phi tập trung. Bằng cách đóng góp vào nhóm thanh khoản, bạn có thể kiếm được phần thưởng dưới dạng phí giao dịch, phần thưởng đặt cược hoặc các ưu đãi khác. Tuy nhiên, khi bạn cung cấp tính thanh khoản cho nền tảng DeFi, đặc biệt là thông qua các mô hình tạo lập thị trường tự động, sẽ có nguy cơ thua lỗ tạm thời. Điều này xảy ra khi giá trị của tài sản trong nhóm thanh khoản khác với giá trị của chúng nếu được giữ riêng. Điều quan trọng cần lưu ý là tổn thất tạm thời có thể là tạm thời và có thể được giảm thiểu bằng cách lựa chọn cẩn thận các nhóm thanh khoản.
Staking trên các sàn giao dịch tập trung và phi tập trung
Có gì khác biệt?
Đặt cược trên các sàn giao dịch tập trung liên quan đến việc gửi tiền điện tử của bạn với một nền tảng bên thứ ba đáng tin cậy như Binance hoặc Coinbase, nền tảng này sẽ thay mặt bạn xử lý quy trình đặt cược. Các sàn giao dịch này cung cấp nhiều loại tiền điện tử để đặt cược và làm cho quá trình trở nên đơn giản. Mặt khác, đặt cược trên các sàn giao dịch phi tập trung (DEX) như PancakeSwap cung cấp cho bạn nhiều quyền kiểm soát hơn đối với tài sản của mình. DEX và các ứng dụng DeFi khác hoạt động trực tiếp trên mạng chuỗi khối và sử dụng hợp đồng thông minh để tự động hóa giao dịch và đảm bảo tính bảo mật.
Sàn giao dịch tập trung: Thuận tiện nhưng có nhược điểm
Các sàn giao dịch tập trung theo truyền thống là điểm khởi đầu cho nhiều nhà đầu tư tiền điện tử. Họ cung cấp một nền tảng thuận tiện và thân thiện với người dùng để mua, bán và giao dịch tiền điện tử. Hầu hết các sàn giao dịch tập trung đều cung cấp dịch vụ đặt cược, thường được gọi là sản phẩm "Kiếm tiền", cho phép người dùng đặt cược mã thông báo của họ trực tiếp trên nền tảng trao đổi. Thay vào đó, các sàn giao dịch khác tập trung vào việc cung cấp các đề nghị vay và cho vay. Đặt cược trên các sàn giao dịch tập trung có thể thuận lợi cho người mới bắt đầu hoặc những người có khoản đầu tư nhỏ hơn. Các nền tảng này thường hỗ trợ nhiều loại tiền điện tử và không tính phí giao dịch khi đặt cược. Tuy nhiên, bằng cách đặt cược trên một sàn giao dịch tập trung, bạn phải tin tưởng vào các biện pháp và thông lệ bảo mật của nền tảng. Hãy luôn nhớ câu nói, "Không phải chìa khóa của bạn, không phải tiền của bạn." Nếu một sàn giao dịch bị tấn công hoặc phá sản, bạn có thể mất quyền truy cập tạm thời hoặc thậm chí vĩnh viễn vào một phần hoặc toàn bộ số tiền của mình.
Nắm lấy DeFi: Đặt cược vào tài chính phi tập trung
Tài chính phi tập trung, hay DeFi, đã nổi lên như một công cụ thay đổi cuộc chơi trong không gian tiền điện tử. Nó nhằm mục đích tái tạo và nâng cao các hệ thống tài chính truyền thống bằng cách sử dụng các công nghệ phi tập trung, hợp đồng thông minh và mạng chuỗi khối. Các giao thức DeFi cung cấp một loạt các dịch vụ tài chính, bao gồm cho vay, đi vay, trao đổi phi tập trung và tất nhiên là đặt cược. Sàn giao dịch phi tập trung giúp tăng cường bảo mật và kiểm soát tiền của bạn. Đặt cược trực tuyến với các ứng dụng DeFi yêu cầu thanh toán phí giao dịch (GAS) cho các xác nhận khác nhau về hợp đồng thông minh và quy đổi. Điều này đảm bảo quy trình phi tập trung nhưng có thể dẫn đến phí cao hơn, khiến nó phù hợp hơn cho các khoản đầu tư lớn hơn. Ngoài ra, bạn có thể tham gia quản trị phi tập trung và kiếm mã thông báo quản trị, cấp cho bạn quyền biểu quyết và ảnh hưởng đến các quyết định của nền tảng.
Khám phá các ứng dụng DeFi phổ biến
Hiểu các loại ứng dụng DeFi khác nhau
Các ứng dụng DeFi được chia thành nhiều danh mục, mỗi danh mục phục vụ một mục đích cụ thể:
-
Sàn giao dịch phi tập trung (DEX): Các nền tảng này hỗ trợ giao dịch tiền điện tử ngang hàng mà không cần trung gian bằng cách sử dụng hợp đồng thông minh, cho phép bạn kiểm soát nhiều hơn đối với tài sản của mình.
-
Thị trường tiền điện tử: Thị trường tiền điện tử DeFi cho phép bạn cho vay hoặc mượn tài sản tiền điện tử, với lãi suất được xác định theo thuật toán dựa trên cung và cầu.
-
Đặt cược và quản trị: Các nền tảng đặt cược và quản trị cho phép bạn đặt cược mã thông báo và tham gia vào quá trình ra quyết định. Kiếm được mã thông báo quản trị cấp cho bạn quyền biểu quyết và ảnh hưởng đối với các bản cập nhật nền tảng.
-
Yield Farming và Khai thác thanh khoản: Bằng cách cung cấp tính thanh khoản cho các nền tảng DeFi thông qua đặt cược hoặc khóa tài sản trong nhóm thanh khoản, bạn có thể kiếm thêm mã thông báo làm phần thưởng.
-
Công cụ phái sinh và Quyền chọn: Các nền tảng này cung cấp các công cụ để giao dịch các công cụ tài chính có nguồn gốc từ tiền điện tử, cho phép bạn phòng hộ các vị thế hoặc đầu cơ vào các biến động giá.
Một số nền tảng DeFi cung cấp dịch vụ đặt cược và các dịch vụ khác với các tính năng và lợi ích độc đáo. Dưới đây là một vài ứng dụng DeFi phổ biến:
PancakeSwap: Kiếm phần thưởng và giao dịch
PancakeSwap là một nền tảng DeFi hàng đầu được xây dựng trên Chuỗi thông minh Binance (BSC). Nó cho phép bạn kiếm phần thưởng thông qua canh tác năng suất, bao gồm việc cung cấp tính thanh khoản cho nhóm và nhận thêm mã thông báo làm phần thưởng. PancakeSwap cũng hoạt động như một nhà tạo lập thị trường tự động (AMM), cho phép bạn giao dịch mã thông báo trực tiếp từ ví của mình mà không cần sổ lệnh. Bằng cách đặt cược mã thông báo của họ vào nhóm thanh khoản, người dùng đóng góp vào tính thanh khoản của nền tảng và được thưởng bằng CAKE, mã thông báo gốc của PancakeSwap hoặc các mã thông báo và stablecoin khác.
AAVE: Cho vay và Vay phi tập trung
AAVE là một giao thức cho vay và cho vay phi tập trung cho phép người dùng cho vay tài sản tiền điện tử của họ và kiếm lãi hoặc vay tài sản bằng cách cung cấp tài sản thế chấp. Bằng cách đặt cược tiền của bạn vào nhóm thanh khoản của AAVE, bạn đóng góp vào các hoạt động cho vay và kiếm lãi từ khoản nắm giữ của mình. Cách tiếp cận sáng tạo của AAVE đối với tài chính phi tập trung đã khiến nó trở thành một công ty nổi bật trong ngành.
Hợp chất: Thu lãi trên thị trường tiền tệ
Compound là một giao thức DeFi khác cho phép bạn cho vay và mượn tiền điện tử. Thị trường tiền thuật toán của nó tự động điều chỉnh lãi suất của từng tài sản dựa trên cung và cầu. Bằng cách đặt cược tài sản tiền điện tử của bạn vào nhóm thanh khoản của Compound, bạn có thể kiếm được tiền lãi và đóng góp vào hệ sinh thái cho vay.
Lido: Đặt cược thanh khoản cho tài sản Proof of Stake (PoS)
Lido cho phép bạn đặt cược các tài sản bằng chứng cổ phần (PoS) như Ethereum 2.0 (ETH 2.0) và nhận các dẫn xuất đặt cọc thanh khoản. Ethereum 2.0 là một bản nâng cấp lớn cho mạng Ethereum, chuyển đổi từ cơ chế đồng thuận bằng chứng công việc (PoW) sang mô hình bằng chứng cổ phần (PoS). Đặt cược trên Ethereum 2.0 yêu cầu khóa một lượng ETH đáng kể trong một thời gian dài. Lido cung cấp mã thông báo thanh khoản đại diện cho tài sản đặt cược của bạn, cho phép bạn tham gia vào các hoạt động DeFi khác trong khi kiếm phần thưởng đặt cược.
Khám phá các dApp thú vị hơn trong phần DeFi của chúng tôi.
Phần kết luận
Đặt cược vào thế giới tiền điện tử mang đến cơ hội bổ ích cho các nhà đầu tư cũng như những người đam mê. Cho dù bạn chọn đặt cược trên các sàn giao dịch tập trung hay nắm lấy thế giới phi tập trung của DeFi, điều quan trọng là phải hiểu các cơ chế, rủi ro và phần thưởng liên quan đến từng phương pháp. Bằng cách xem xét cẩn thận các cách giải thích khác nhau về đặt cược, khám phá các ứng dụng DeFi phổ biến và được cập nhật thông tin về bối cảnh tiền điện tử đang phát triển, bạn có thể đưa ra quyết định sáng suốt và tối đa hóa tiềm năng của các khoản đầu tư của mình. Cập nhật thông tin và khám phá các dịch vụ đa dạng trong không gian tiền điện tử để đưa ra quyết định sáng suốt và tích cực tham gia vào cuộc cách mạng tài chính. Để biết thêm chi tiết, bạn có thể tìm thấy các bài viết thú vị hơn trong phần hướng dẫn của chúng tôi trên maicrypto.net. Chúc mừng đặt cược!
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Đầu tư tiền điện tử có rủi ro và độc giả nên tiến hành nghiên cứu của riêng mình và tìm kiếm lời khuyên chuyên nghiệp trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
Lưu ý: Bài viết hoặc trang này cung cấp một cái nhìn bao quát về chủ đề này. Nó không đầy đủ và không phải là lời khuyên về tài chính hoặc đầu tư.