利用加密货币赚取“利息”：探索质押的世界
作者：Maicrypto - 最后更新日期：2023-07-02 13:27:54
在DeFi中发现加密货币押注的世界及其令人兴奋的机会。了解不同的解释，在交易所的赌注，流行的DeFi应用程序，以及更多。赚取奖励并参与金融革命。现在就阅读我们的综合指南!
披露：本网站可能包含服务或产品的关联链接。我们可能从通过这些链接进行的交易或购买中获得佣金。然而，这并不影响我们的评论和比较。我们的承诺是保持公平和平衡，以协助你做出尽可能好的选择。
加密货币彻底改变了我们对金钱的认知，为传统投资带来了令人兴奋的机遇。其中一种机会是质押（staking），这是一种流行的方法，允许加密货币持有者在其投资上获得回报。在本指南中，我们将深入探讨质押的世界，包括它在不同类型交易所和去中心化应用程序（dApps）中的运作方式。我们将介绍像PancakeSwap、AAVE、Compound和Lido这样知名的平台，同时解释各种 DeFi 应用的分类，包括暂时损失、流动性池和质押的多样解释。
质押的不同解释
质押的具体含义取决于交易所、区块链网络和协议。虽然通常涉及锁定代币以保护网络和获取回报，但质押也可能涉及提供流动性、参与治理或作为借贷的抵押物。了解每个协议采用的具体质押机制对于评估相关风险和回报至关重要。
质押与借贷：理解差异
质押和借贷是 DeFi 中的两种不同机制。质押是通过锁定代币积极参与区块链网络的共识和安全，以获得回报。借贷是指提供资金给借款人，以换取利息支付。DeFi 借贷通常通过自动市场制造机制运作，借款人提供抵押品以保障贷款。
理解工作量证明（PoW）和权益证明（PoS）
在质押的背景下，了解 PoW 和 PoS 共识机制的区别至关重要。比特币等加密货币使用 PoW，要求矿工解决复杂的谜题来验证交易。在 PoS 系统中，根据持有的代币数量和愿意“质押”作为抵押物的数量选择验证者来创建新区块。PoS 减少了能源消耗，并允许用户通过质押代币来获得回报。
流动性池和暂时损失
流动性池是锁定在智能合约中的代币池，为去中心化交。易所或借贷平台提供流动性。通过为流动性池提供资金，您可以获得交易费用、质押奖励或其他激励作为回报。然而，当您向 DeFi 平台提供流动性，特别是通过自动市场制造模型时，存在暂时损失的风险。这种情况发生在流动性池中的资产价值与单独持有时的价值有所偏离。需要注意的是，暂时损失可能是暂时的，并且可以通过仔细选择流动性池来减轻。
在中心化和去中心化交易所上进行质押
两者的区别是什么？
在中心化交易所上进行质押涉及将加密货币资金存入像Binance或Coinbase这样的可信第三方平台，由其代为进行质押。这些交易所为质押提供多种加密货币，并且流程简单明了。另一方面，在去中心化交易所（DEX）如PancakeSwap上进行质押能够更好地掌控您的资产。DEX 和其他 DeFi 应用直接在区块链网络上运作，并使用智能合约自动化交易并确保安全性。
中心化交易所：便利但存在弊端
中心化交易所一直是许多加密货币投资者的入门之选。它们提供了便捷易用的平台，用于购买、出售和交易加密货币。大多数中心化交易所提供质押服务，通常称为“Earn”产品，允许用户直接在交易所平台上质押代币。其他交易所则专注于提供借贷服务。对于初学者或投资较小的人来说，在中心化交易所上进行质押可能是有利的。这些平台通常支持许多加密货币，并且不收取质押的交易费用。然而，在中心化交易所上进行质押时，您必须信任平台的安全措施和做法。请记住一句话：“没有您的密钥，就没有您的币”。如果交易所被黑客攻击或破产，您可能会暂时或永久失去部分或全部资金的访问权。
拥抱 DeFi：在去中心化金融中进行质押
去中心化金融（DeFi）在加密领域崭露头角，成为了一场变革者。旨在利用去中心化技术、智能合约和区块链网络重塑和增强传统金融体系。DeFi 协议提供了一系列金融服务，包括借贷、借入、去中心化交易，当然也包括质押。去中心化交易所提供了更高的安全性和对资产的掌控权。在 DeFi 应用中进行链上质押需要支付各种智能合约和赎回的交易费用（GAS）。这确保了一个去中心化的过程，但可能会导致较高的费用，使其更适合较大的投资。此外，您还可以参与去中心化治理并获得治理代币，从而获得投票权并对平台决策产生影响。
探索热门 DeFi 应用
了解不同类型的 DeFi dApps
DeFi 应用程序可以分为几个类别，每个类别都有特定的目的：
-
去中心化交易所（DEX）：这些平台通过使用智能合约实现点对点加密货币交易，无需中介机构，使您对资产拥有更多控制权。
-
货币市场：DeFi 货币市场使您能够借出或借入加密货币资产，利率根据供需关系基于算法动态确定。
-
质押和治理：质押和治理平台允许您质押代币并参与决策过程。获得治理代币将赋予您投票权和对平台更新的影响力。
-
流动性挖矿和挖矿：通过向 DeFi 平台提供流动性，例如质押或将资产锁定在流动性池中，您可以获得额外的代币奖励。
-
衍生品和期权：这些平台提供基于加密货币的金融工具交易工具，使您能够对冲头寸或进行价格波动的投机。
一些 DeFi 平台提供质押和其他具有独特功能和好处的服务。以下是一些热门的 DeFi 应用：
PancakeSwap：赚取奖励和交易
PancakeSwap 是基于 Binance 智能链（BSC）构建的领先 DeFi 平台。它允许您通过流动性挖矿赚取奖励，流动性挖矿涉及向流动性池提供资金，并获得额外的代币作为奖励。PancakeSwap 还充当了 DEX，您可以在该平台上交易各种加密货币。
AAVE：借贷和质押的一体化平台
AAVE 是一种借贷和质押一体化平台，它允许用户在没有中介机构的情况下进行加密货币借贷和质押。AAVE 平台利用智能合约，使用户能够借入和借出加密货币资产，并通过质押代币来获得利息回报。
Compound：流动性挖矿和借贷
Compound 是一个流动性挖矿和借贷平台，类似于 AAVE。通过向 Compound 平台提供资金，您可以获得代币奖励，并有机会借入和借出加密货币资产。
Lido：质押 ETH 获得回报
Lido 是一个专门针对以太坊（ETH）的质押平台。通过将 ETH 质押给 Lido，您可以帮助保护以太坊网络，并获得 ETH2.0 的奖励。这只是一小部分热门的 DeFi 应用。DeFi 领域发展迅速，新的平台和协议不断涌现。在使用任何 DeFi 应用之前，请确保了解其工作原理、风险和潜在回报，并谨慎管理您的资金。
在我们的DeFi部分发现更多令人兴奋的dApps。
结论
在加密货币世界中质押为投资者和爱好者提供了有益的机会。无论您选择在中心化交易所上质押还是拥抱去中心化的DeFi世界，了解每种方法的机制、风险和回报是很重要的。通过仔细考虑质押的不同解释，探索热门的DeFi应用，并及时了解不断变化的加密货币领域，您可以做出明智的决策，最大化您的投资潜力。请保持关注并探索加密货币领域的多样化选择，以做出明智的决策并积极参与金融革命。更多详细信息，请参阅我们位于maicrypto.net的指南部分中的更多令人兴奋的文章。愉快地质押吧！
免责声明：加密货币投资有风险，建议读者在做出投资决定前自行研究并寻求专业意见。
注：本文或页面提供了对该主题的广泛概述。它并不详尽，也不构成金融或投资建议。